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金融服务合同协议2025年投资条款版

金融服务合同协议

第一条定义

除非本合同上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

1.1“机构”指[金融机构全称]，一家根据[国家/地区]法律设立并合法存续的金融机构，拥有从事本合同项下业务的相应牌照或授权；

1.2“投资者”指[投资者名称]，根据[国家/地区]法律具有完全民事行为能力的自然人或依法设立并具备投资能力的法人或其他组织；

1.3“投资账户”指由机构为投资者开立并用于存放、管理投资资产的名义账户；

1.4“投资本金”指投资者为参与本合同项下投资而向机构实际投入的资金；

1.5“投资收益”指投资账户内资产价值增加、分红、利息、资本利得以及其他根据投资策略产生的收益；

1.6“管理费”指机构因管理投资者投资账户而向投资者收取的费用；

1.7“托管费”指因保管投资账户资产而由机构代为收取的费用；

1.8“业绩报酬”指根据本合同约定，机构在取得超额投资收益的基础上，按约定比例与投资者分享的收益；

1.9“投资策略”指机构为投资账户资产配置和投资管理所遵循的原则和方案；

1.10“业绩比较基准”指本合同约定的、用于衡量投资账户投资业绩的参考标准；

1.11“日终净值”指投资账户在每个估值日结束时，单位份额或单位资产的价值；

1.12“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、市场剧烈波动等。

第二条合同目的

本合同旨在明确机构作为投资管理人/服务提供方（以下简称“机构方”）与投资者（以下简称“投资者方”）在投资活动中的权利、义务和责任，规范双方行为，保障各方合法权益。

第三条合作范围与内容

3.1机构接受投资者方委托，根据本合同约定及投资策略，对投资者方提供的投资本金进行管理，投资于[具体说明可投资标的范围，如股票、债券、基金、衍生品等]，以实现投资者方的投资目标。

3.2机构承诺将投资者方的投资本金与其自有资产、及其他客户的资产严格分开管理。

3.3投资策略：机构将遵循[具体说明投资策略，如价值投资、成长投资、指数化投资、多元资产配置等]策略进行投资管理，具体投资组合构建和调整将基于市场分析、风险管理及投资目标，并报投资者方备案或定期披露。

3.4机构应确保投资管理活动符合所有适用法律、法规、监管规定及机构内部的合规和风险管理制度。

第四条投资范围与限制

4.1投资范围限于本合同第三条所述的[具体说明可投资标的范围]。

4.2机构进行投资时，应遵守以下限制：

4.2.1单一证券持仓比例不超过[具体比例]%；

4.2.2同一行业投资总额不超过[具体比例]%；

4.2.3投资组合的总风险暴露控制在[具体说明风险控制指标]范围内；

4.2.4遵守法律法规及监管机构关于投资限制的各项规定。

第五条投资期限与流动性

5.1本合同投资期限为[具体年限或月数]年/月，自[具体日期]起至[具体日期]止。

5.2投资期限届满或双方约定的其他终止条件满足时，本合同自动终止。

5.3在投资期限内，投资者方不得要求机构提前赎回其投资本金。如遇特殊情况需提前退出，需经机构书面同意，并可能需要支付[具体说明费用或承担损失]。

第六条费用与收益分配

6.1管理费：机构按投资账户日终净值的[具体费率]%按日计算，按[具体周期，如季/年]收取。管理费直接从投资账户中扣除。

6.2托管费：机构按投资账户日终净值的[具体费率]%按日计算，按[具体周期，如季/年]向托管机构支付，由托管机构直接从投资账户中扣除。

6.3业绩报酬：若投资账户收益率超过约定的业绩比较基准[具体差额或比例]%，则超出部分按[具体比例]%作为业绩报酬，由机构与投资者方按[具体分配比例或方式]进行分配。业绩比较基准为[具体说明基准，如沪深300指数/无风险利率]。

6.4其他费用：可能产生的其他费用包括但不限于交易佣金、咨询费等，由[指定方]承担或按[具体方式]分摊，并从投资账户中扣除前述费用后支付给投资者方。

6.5投资收益分配：机构应于每个[具体周期，如月/季/年]结束后的[具体天数]个工作日内，将投资账户在当期产生的净收益（投资收益扣除相关费用后）分配给投资者方。

第七条业绩比较基准

7.1本合同的业绩比较基准为[具体说明基准，如特定指数收益率与无风险利率之和]。

7.2机构应定期向投资者方披露投资账户收益率与业绩比较基准的对比情况。

第八条信息披露

8.1机构应定期向投资者方提供以下信息披露文件：

8.1.1每月/季/年度投资报告，包含投资组合表现、资产配置、业绩比较基准对比、市场环境分析、风险分析、费用明细等；

8.1.2重大投资决策、投资策略重大调整、关联交易等重