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普通柜员岗位资格考试参考题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.客户持本人身份证到柜面办理5万元现金取款业务，柜员应首先执行的操作是（）。

A.直接办理取款

B.审核身份证并联网核查

C.登记大额取现登记簿

D.询问资金用途

答案：B

2.个人银行结算账户I类户的单日转账限额最高为（）。

A.1万元

B.10万元

C.50万元

D.无限额（根据客户签约情况）

答案：D（注：I类户无固定限额，由银行与客户协议确定）

3.客户办理定期存款提前支取时，若为代理办理，除存款人身份证外，还需提供（）。

A.代理人工作证

B.代理人身份证原件及复印件

C.存款人授权书

D.代理人户口本

答案：B

4.银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：B

5.反洗钱客户身份识别中，对风险等级较高的客户，重新识别的周期应不超过（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答案：A

6.客户使用手机银行向非同名账户转账5万元，选择“实时到账”模式，实际到账时间为（）。

A.2小时内

B.次日到账

C.实时到账（不受金额限制）

D.受转出方银行系统处理时间影响

答案：C（注：2023年新规，手机银行实时到账业务不受5万元限额限制）

7.办理借记卡挂失补卡时，若客户忘记原卡号，柜员应通过（）查询原卡信息。

A.客户回忆

B.身份证联网核查系统

C.核心业务系统客户信息查询功能

D.联系发卡网点

答案：C

8.假币收缴时，若客户要求查看假币，柜员应（）。

A.直接将假币交给客户

B.隔着柜台玻璃展示，不handedover

C.拒绝客户要求

D.登记后交客户查看

答案：B

9.客户持过期身份证办理业务，正确的处理方式是（）。

A.直接办理，事后提醒客户更新证件

B.告知客户需提供有效身份证件

C.先办理业务，再登记客户信息

D.要求客户提供辅助证件（如驾照）

答案：B

10.某客户连续3次输错银行卡密码，系统自动锁定账户，柜员应指导客户（）。

A.次日自动解锁

B.到任意网点办理密码重置

C.拨打客服电话解锁

D.提供身份证和银行卡办理密码解锁

答案：D

11.银行汇票的出票金额为50万元，实际结算金额为48万元，多余金额应（）。

A.由出票行退给出票人

B.由代理付款行退给持票人

C.由出票行退给持票人

D.由代理付款行退给出票人

答案：A

12.客户办理境外汇款时，金额超过等值5000美元的，需提供（）。

A.税务备案表

B.收入证明

C.交易真实性材料

D.无需额外材料

答案：C（注：5000美元以上需提供真实性证明）

13.柜员日终轧账时，现金尾箱余额与系统不符，正确的处理流程是（）。

A.自行调整尾箱余额

B.立即停止业务，查找差异原因

C.先上缴尾箱，次日处理

D.联系运营主管共同核查

答案：D

14.客户办理存单质押贷款，质押存单的到期日应（）贷款到期日。

A.早于

B.晚于或等于

C.无要求

D.早于或等于

答案：B

15.电子银行口令卡的有效期一般为（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答案：B

16.客户办理存折销户时，若存折内页缺失，柜员应（）。

A.直接办理销户

B.要求客户补办存折

C.登记缺失情况并由客户签字确认

D.拒绝办理

答案：C

17.某企业客户办理对公账户开户，需预留的印鉴不包括（）。

A.单位公章

B.财务专用章

C.法定代表人私章

D.出纳私章

答案：D

18.客户通过ATM机向非同名账户转账，24小时内申请撤销的，柜员应（）。

A.告知客户无法撤销

B.通过后台系统发起撤销交易

C.要求客户提供转账凭证

D.联系收款行协商退回

答案：B

19.残损人民币兑换，能辨别面额，票面剩余（）以上，可全额兑换。

A.二分之一（含）

B.三分之二（含）

C.四分之三（含）

D.五分之四（含）

答案：C

20.反洗钱系统预警的可疑交易，柜员应在（）个工作日内完成人工甄别并上报。

A.1

B.3

C.5

D.7

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.个人银行账户开户时，需审核的资料包括（）。

A.客户身份证原件

B.身份证联网核查结果

C.开户申请书填写内容

D.客户职业信息

答案：ABCD

2.大额现金存取款业务需执行的规定有（）。

A.5万元以上需登记大额交易登记簿

B.10万元以上需留存客户身份证复印件

C.代理存取款需同时登记代理人信息

D.需询问资金用途并