金融机构客户尽职调查及已故存款人小额存款提取规定试卷.docx

金融机构客户尽职调查及已故存款人小额存款提取规定试卷

您的姓名：[填空题]*

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1.金融机构对客户身份证件过期的处理措施是？[单选题]*

暂停非柜面交易(正确答案)

允许继续交易

收取手续费恢复服务

仅短信提醒

答案解析：

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，证件过期应限制非柜面交易直至更新。

2.金融机构对非居民客户的身份识别要求是？[单选题]*

与居民客户一致

仅核实护照信息

加强尽职调查(正确答案)

无需识别

答案解析：

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管