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(答案)融资融券业务知识考试试题题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.融资融券业务的保证金比例是多少？()

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%

2.融资融券交易中，融资买入和融券卖出的交易方向分别是什么？()

A.融资买入和融券卖出

B.融券买入和融资卖出

C.融资卖出和融券买入

D.融券卖出和融资买入

3.融资融券业务的风险包括哪些？()

A.市场风险、信用风险、流动性风险

B.操作风险、法律风险、市场风险

C.信用风险、流动性风险、操作风险

D.市场风险、法律风险、信用风险

4.融资融券业务的融资期限通常是多少？()

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

5.投资者在融资融券交易中，如果出现保证金不足的情况，会发生什么？()

A.自动平仓

B.延期融资

C.增加保证金

D.降低融资额度

6.融资融券业务的利率是多少？()

A.3%-5%

B.5%-8%

C.8%-12%

D.12%-15%

7.融资融券交易中，融资买入的证券卖出后，资金如何处理？()

A.自动归还融资资金

B.自动增加保证金

C.自动转增投资额度

D.自动转入投资者的账户

8.融资融券业务的监管机构是哪个？()

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.国家税务总局

9.融资融券业务中，融券卖出的证券买入后，如何处理？()

A.自动归还融券

B.自动增加融券额度

C.自动转增投资额度

D.自动转入投资者的账户

二、多选题(共5题)

10.融资融券业务的主要风险有哪些？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

11.以下哪些情况会导致融资融券账户被强制平仓？()

A.保证金比例低于规定水平

B.持续亏损

C.证券价格大幅波动

D.证券交易异常

E.投资者未按时归还融资资金

12.融资融券业务中，以下哪些费用是需要投资者承担的？()

A.融资利息

B.融券费用

C.交易佣金

D.证券过户费

E.证券交易印花税

13.融资融券业务中，以下哪些行为是被禁止的？()

A.虚假申报

B.内幕交易

C.操纵市场

D.滥用内幕信息

E.滥用融资融券交易

14.以下哪些情况可能影响融资融券业务的执行？()

A.证券市场波动

B.证券流动性不足

C.融资融券标的范围变化

D.券商资金紧张

E.监管政策调整

三、填空题(共5题)

15.融资融券业务的保证金比例通常为投资者担保物价值的

16.融资融券业务的融券卖出方需要在

17.融资融券业务中的保证金账户不得存放

18.在融资融券业务中，当客户保证金比例低于

19.融资融券业务中的标的证券是指

四、判断题(共5题)

20.融资融券业务中，融资买入的证券价格下跌时，投资者的风险会降低。()

A.正确B.错误

21.融券卖出的证券在归还给券商后，投资者可以继续持有该证券。()

A.正确B.错误

22.投资者在融资融券业务中，可以同时进行融资买入和融券卖出的操作。()

A.正确B.错误

23.融资融券业务的保证金比例越高，投资者的风险就越低。()

A.正确B.错误

24.融资融券业务中的信用风险是指券商面临的风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是融资融券业务？

26.融资融券业务有哪些风险？

27.融资融券业务的保证金比例是如何确定的？

28.融资融券业务中的平仓机制是什么？

29.融资融券业务对证券市场有哪些影响？

(答案)融资融券业务知识考试试题题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】融资融券业务的保证金比例通常是20%，这意味着投资者需要支付股票总价值的20%作为保证金。

2.【答案】A

【解析】在融资融券交易中，融资买入是指投资者通过融资借入资金买入证券；融券卖出是指投资者通过融券借入证券卖出。

3.【答案】A

【解析】融资融券业务的风险主要包括市场风险、信用风险和流动性风险。市场风险指证券价格波动风险；信用风险指融资方或融券方违约风险；流动性风险指资金或证券流动性不足的风险。

4.【答案】B

【解析】融资融券业务的融