《反有组织犯罪法》、防范非法集资知识试题及答案.docxVIP

《反有组织犯罪法》、防范非法集资知识试题及答案

一、单项选择题

1.依据相关法律，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向（）吸收资金的行为。

A.特定对象

B.不特定对象

C.企业内部人员

D.亲友

答案：B。根据《防范和处置非法集资条例》规定，非法集资是向不特定对象吸收资金的行为，向特定对象如企业内部人员、亲友等有特定范围指向的吸收资金通常不属于非法集资定义范畴。

2.有组织犯罪是指《中华人民共和国刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的（）。

A.违法行为

B.违纪行为

C.犯罪行为

D.违规行为

答案：C。《反有组织犯罪法》明确规定有组织犯罪是指相关刑法规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪行为，强调的是犯罪层面，而非违法、违纪、违规行为。

3.防范非法集资宣传工作的目标是提高社会公众对非法集资的（）。

A.参与度

B.认知度和防范意识

C.兴趣

D.依赖度

答案：B。开展防范非法集资宣传工作主要目的就是让社会公众清楚了解非法集资的特征、危害等，从而提高认知度和防范意识，避免参与非法集资，而不是提高参与度、兴趣或依赖度。

4.对于有组织犯罪的组织者、领导者和骨干成员应当严格掌握（）的适用条件。

A.取保候审

B.监视居住

C.逮捕

D.拘留

答案：A。在打击有组织犯罪中，对于组织者、领导者和骨干成员，为防止其妨碍诉讼等情况，要严格掌握取保候审的适用条件，因为他们社会危险性相对较大，而监视居住、逮捕、拘留是根据不同情形依法适用的强制措施。

5.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受（）的监督。

A.公安机关

B.人民法院

C.处置非法集资牵头部门

D.人民检察院

答案：C。《防范和处置非法集资条例》规定，清退集资资金过程应当接受处置非法集资牵头部门的监督，以确保清退工作依法、公正、有序进行。

二、多项选择题

1.非法集资的常见手段包括（）。

A.承诺高额回报

B.编造虚假项目

C.以虚假宣传造势

D.利用亲情诱骗

答案：ABCD。承诺高额回报是吸引投资者的常见手段，让人们为了高收益而投入资金；编造虚假项目，使投资者误以为有合法、有前景的投资渠道；以虚假宣传造势，通过夸大项目等方式获取信任；利用亲情诱骗，借助熟人关系降低投资者警惕性，这些都是非法集资常用的手段。

2.有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法（）。

A.从宽处理

B.从轻处罚

C.减轻处罚

D.免除处罚

答案：ABCD。根据相关法律规定，有组织犯罪案件中犯罪嫌疑人、被告人符合认罪认罚条件，自愿如实供述罪行，承认指控犯罪事实并愿意接受处罚的，可以依法从宽处理，包括从轻处罚、减轻处罚、免除处罚等不同情形。

3.下列属于防范非法集资的有效措施有（）。

A.不轻易相信所谓的高息“保险”“理财”产品

B.不轻易向他人透露个人信息

C.对“投资”“理财”项目要仔细研究合同条款

D.发现非法集资线索及时举报

答案：ABCD。不轻易相信高息“保险”“理财”产品，能避免被高额回报诱惑而陷入非法集资陷阱；不轻易透露个人信息，可防止个人信息被不法分子利用实施非法集资诈骗；仔细研究合同条款能发现其中可能存在的风险和漏洞；发现线索及时举报有助于打击非法集资行为，维护金融秩序和社会稳定。

4.有组织犯罪的犯罪嫌疑人、被告人可以委托（）作为辩护人。

A.律师

B.人民团体推荐的人

C.犯罪嫌疑人、被告人所在单位推荐的人

D.犯罪嫌疑人、被告人的监护人、亲友

答案：ABCD。根据刑事诉讼法规定，犯罪嫌疑人、被告人除自己行使辩护权以外，还可以委托一至二人作为辩护人，可以是律师，也可以是人民团体或者犯罪嫌疑人、被告人所在单位推荐的人，以及犯罪嫌疑人、被告人的监护人、亲友。

5.非法集资的危害有（）。

A.使参与者遭受经济损失

B.破坏国家金融秩序

C.影响社会稳定

D.损害政府形象

答案：ABCD。非法集资会让参与者投入的资金无法收回，遭受经济损失；其扰乱了正常的金融秩序，破坏了金融市场的稳定；大量参与者受损可能引发群体性事件，影响社会稳定；非法集资的存在也在一定程度上损害了政府监管不力的形象，降低了政府公信力。

三、判断题

1.只要承诺给予回报的集资行为就是非法集资。（）

答案：错误。承诺给予回报只是非法集资的一个特征，但并非所有承诺回报的集资行为都是非法集资，判断非法集资需要综