2025年个人投资理财管理协议.docxVIP

2025年个人投资理财管理协议

鉴于：

（一）委托人希望将其合法拥有的资产交由管理人进行专业投资管理，以实现财富的保值增值；

（二）管理人具备相应的投资管理能力和资质，愿意接受委托人的委托，按照本协议约定的条款和条件提供投资理财管理服务。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规及监管规定，经甲乙双方在平等自愿、诚实信用的基础上充分协商，达成以下协议，以资共同遵守。

第一条当事人信息

甲方（委托人）：[委托人姓名或公司名称]

身份证号/统一社会信用代码：[委托人证件号码]

联系地址：[委托人地址]

联系方式：[委托人电话、邮箱]

乙方（管理人）：[管理人公司全称]

统一社会信用代码：[管理人证件号码]

注册地址：[管理人注册地址]

联系地址：[管理人业务联系地址]

联系方式：[管理人电话、传真、邮箱]

法定代表人/授权代表：[姓名及职务]

第二条定义与解释

除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

（一）“资产”：指委托人存入乙方用于投资管理的全部本金及产生的收益；

（二）“投资管理费”：指乙方为管理委托人资产而收取的费用；

（三）“托管费”：指乙方管理资产若委托给托管机构，按约定向托管机构支付的费用；

（四）“业绩报酬”：指乙方根据本协议约定，在实现特定业绩目标时额外从委托人收益中取得的报酬；

（五）“净值”：指投资组合的价值，通常以单位净值（NAV）表示；

（六）“投资决策”：指乙方根据投资策略和市场判断，对投资品种、时机、金额等作出的决定；

（七）“风险揭示”：指乙方向委托人告知投资风险的过程和结果；

（八）“冷静期”：指法律或本协议规定的需给予委托人考虑时间的期间。

第三条服务内容与期限

（一）服务内容：

1.根据本协议约定，对委托人委托管理的资产进行投资运作；

2.定期向委托人提供投资组合报告、市场分析、业绩表现等信息披露；

3.对投资组合进行持续监控，并根据市场变化和投资策略需要，适时调整投资组合；

4.保存完整的投资管理记录，并按照法律法规和监管要求履行信息报送义务；

5.[根据实际情况，可增加其他服务内容，如财务规划建议、资产配置方案等]。

（二）服务期限：

1.本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[]年，自[]年[]月[]日起至[]年[]月[]日止。

2.协议期满前[]个月，若双方无书面异议，本协议自动续期[]年。任何一方提前终止，应提前[]个月书面通知对方，并按本协议约定处理后续事宜。

第四条投资管理方式与策略

（一）投资范围：乙方可投资于境内外依法发行的各类资产，包括但不限于股票、债券、货币市场工具、证券投资基金（含公募基金、私募基金）、信托计划、保险产品、衍生品（如期权、期货等）、以及其他经中国证监会及相关监管机构批准或备案的金融产品。乙方可根据市场情况及投资策略，在符合本协议约定的前提下，选择具体投资标的。

（二）投资比例限制：乙方在投资组合中对单一证券、单一行业、单一市场或某一类资产的投资比例将遵守本协议约定及中国证监会等相关监管机构的规定，具体限制如下：[列明各项具体比例限制，如：单一股票不超过投资组合净值的X%，单一行业不超过Y%等]。

（三）投资决策：乙方将建立科学的投资决策机制，由[简述决策机制，如：投资决策委员会]负责决策，确保投资决策的独立性和专业性，并遵循风险控制原则。

第五条费用与收益分配

（一）费用：

1.投资管理费：乙方按[]方式收取投资管理费。即：若本协议管理资产规模不超过人民币[]万元（含），费率为[]%；超过人民币[]万元至人民币[]万元（含）部分，费率为[]%；超过人民币[]万元部分，费率为[]%。管理费按[年/季]度收取，在每[年/季]度结束后的[]个工作日内，根据当期实际管理资产规模计算并通知委托人，委托人应在收到通知后[]个工作日内支付。

2.托管费：本协议项下资产若委托[托管银行名称]进行托管，乙方需按该托管协议的约定向托管银行支付托管费，该费用由委托人承担。费率及支付方式为[列明具体条款]。

3.其他费用：因投资管理产生的其他合理费用，如证券交易佣金、印花税、咨询费等，由[委托人/乙方承担]，具体承担方式为[列明具体条款]。

（二）收益分配：

1.在扣除本协议约定的各项费用后，若投资组合产生收益，该收益将按[]方式在扣除[]%业绩报酬（若适用）后，由乙方在每[年/季]度结束后的[]个工作日内分配给委托人。

2.收益分配以人民币支付至本协议约定的委托人指定账户。

3.业绩报酬：[若约定业绩报酬，则详细列明计算方式、提取条件、支付时间等；若无则写“本协议不