年-2025年初级银行从业资格之初级银行管理真题练习试卷B卷附答案真题题库.docxVIP

年-2025年初级银行从业资格之初级银行管理真题练习试卷B卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行存款业务中，活期存款的特点是：()

A.存款期限长

B.存款利率高

C.可以随时存取，利息较低

D.金额限制较高

2.银行办理现金业务时，应遵循的基本原则是：()

A.安全、合规、效率、服务

B.合规、效率、服务、安全

C.安全、合规、服务、效率

D.合规、安全、服务、效率

3.以下哪项不属于商业银行负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.票据承兑

D.股票发行

4.银行在进行客户信用评级时，以下哪项不是信用评级的主要内容？()

A.资产质量

B.收益水平

C.经营管理

D.市场竞争地位

5.关于银行内部审计，以下说法正确的是：()

A.内部审计是银行的外部监管机构进行的审计

B.内部审计的主要目的是确保银行财务报表的真实性

C.内部审计是银行内部机构进行的审计，主要目的是评估和改进银行的风险管理、控制和治理过程

D.内部审计不需要独立于银行的日常运营

6.银行风险管理中的关键控制措施不包括以下哪项？()

A.风险评估

B.风险监控

C.风险规避

D.风险分散

7.以下哪项不是银行中间业务的主要类型？()

A.结算业务

B.货币市场业务

C.投资银行业务

D.信贷业务

8.银行在开展跨境贸易结算业务时，以下哪项不是其面临的主要风险？()

A.信用风险

B.法律风险

C.汇率风险

D.技术风险

9.银行资本充足率指标中，核心一级资本要求最低的比例是：()

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

10.银行在执行反洗钱法规时，以下哪项不是其应当采取的措施？()

A.客户身份识别

B.客户背景调查

C.资金来源审查

D.客户交易授权

二、多选题(共5题)

11.商业银行在进行市场风险管理时，通常需要关注以下哪些风险？()

A.利率风险

B.股价风险

C.汇率风险

D.流动性风险

12.以下哪些措施有助于提高银行内部控制的有效性？()

A.建立健全的内部控制制度

B.强化内部控制文化的建设

C.定期进行内部审计

D.降低员工工资

13.银行在进行贷款业务时，通常需要考虑以下哪些因素？()

A.贷款额度

B.贷款期限

C.贷款利率

D.贷款用途

14.以下哪些属于银行风险管理的基本原则？()

A.预防性原则

B.全面性原则

C.动态管理原则

D.经济性原则

15.以下哪些行为可能构成洗钱罪？()

A.将非法所得存入银行账户

B.使用假身份开设银行账户

C.通过转账手段转移资金

D.使用虚假发票进行报销

三、填空题(共5题)

16.商业银行的资本充足率，是指银行的资本总额与风险加权资产的比率，其中资本总额包括核心资本和附属资本，核心资本要求最低的比例为______。

17.在银行风险管理中，______是指银行对潜在损失进行识别、评估、监测和应对的过程。

18.银行在进行客户身份识别时，应遵循的“了解你的客户”原则，简称______。

19.银行中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，其中______业务是银行中间业务的重要组成部分。

20.银行在执行反洗钱法规时，应建立完善的______体系，以识别、评估和监控客户及其交易的风险。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资本充足率越高，其承担风险的能力越强。()

A.正确B.错误

22.在银行风险管理中，风险控制措施是为了减少风险发生的概率。()

A.正确B.错误

23.银行在进行客户身份识别时，客户的信息可以被银行无限期保留。()

A.正确B.错误

24.银行在发放贷款时，可以不进行风险评估。()

A.正确B.错误

25.反洗钱法规仅适用于银行机构，不涉及其他金融机构。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述商业银行风险管理的主要目标和原则。

27.为什么银行需要建立客户风险管理体系？

28.什么是银行的流动性风险？它对银行的影响有哪些？

29.什么是银行的风险资本？它如何帮助银行管理风险？

30.简述银行在执行反洗钱法规时应采