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检察院银行系统讲座课件

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目录

01.

讲座目的与意义

03.

法律法规解读

02.

银行业务概述

04.

反洗钱与反欺诈

05.

合规管理与内控

06.

案例研讨与实务操作

01

讲座目的与意义

提升法律意识

提高银行员工对法律法规的认识，增强法治观念和守法意识。

增强法治观念

01

通过提升法律意识，有效预防银行系统中的职务犯罪，保障金融安全。

预防职务犯罪

02

防范金融风险

讲座强调防范金融风险，旨在保障银行系统资金安全，维护经济稳定。

保障资金安全

01

通过案例讲解，提升银行从业人员法律意识，减少违法违规行为。

提升法律意识

02

加强银行业务监管

01

保障金融安全

强化监管力度，确保银行业务合法合规，维护金融秩序稳定。

02

防范金融风险

通过有效监管，及时发现并防范银行业务中的潜在风险，保障资金安全。

02

银行业务概述

银行业务种类

包括活期、定期存款，是个人和企业资金保管的主要方式。

存款业务

涵盖个人贷款、企业贷款，满足各类资金需求。

贷款业务

业务操作流程

贷款审批流程

客户申请，银行评估信用，审批贷款，签订合同。

账户开立流程

客户提交资料，银行审核，完成账户设立。

01

02

风险点识别与控制

制定并执行严格的风险防控措施

风险控制策略

识别信贷、操作等关键风险点

风险点识别

03

法律法规解读

相关金融法规

01

银行法

规范银行组织及业务，保障金融秩序。

02

证券法

规范证券发行交易，保护投资者权益。

03

保险法

规范保险活动，保护保险消费者合法权益。

法律责任与义务

银行及其员工需遵守银行法，违规将受法律制裁。

银行法规责任

检察院监督银行合规，通过法律手段追究违法责任。

检察监督义务

违法违规案例分析

公职人员利用职务之便，侵吞挪用公款，构成贪污罪；接受贿赂，为他人谋利，构成受贿罪。

贪污受贿案例

企业通过虚构交易、伪造合同等手段虚增收入，伪造会计凭证，掩盖真实财务状况，误导投资者。

财务造假案例

04

反洗钱与反欺诈

反洗钱机制

核实记录客户身份，及时更新信息

客户识别制度

大额可疑交易依法报告，监控资金流动

交易报告制度

反欺诈策略

采用大数据等技术监控异常交易，及时发现欺诈行为。

技术监控手段

加强员工反欺诈培训，提高识别与应对欺诈事件的能力。

员工培训提升

监管合作与信息共享

监管协作机制

信息共享平台

01

检察院与银行合作，强化反洗钱与反欺诈的监管协作，提升执法效率。

02

建立跨部门信息共享平台，促进数据流通，提高风险预警和防范能力。

05

合规管理与内控

合规管理体系

建立全面的合规管理制度，明确合规标准和操作流程。

制度建设

01

实施风险监控机制，及时发现并纠正违规行为，防范风险。

风险监控

02

内部控制要点

执行监督制度，避免法律风险

合规管理体系

识别计量风险，保障资产安全

风险评估管理

合规风险评估

采用问卷调查、访谈等方式全面识别合规风险点。

风险识别方法

01

构建科学的评估指标体系，量化合规风险等级。

评估指标构建

02

06

案例研讨与实务操作

典型案例分析

01

金融诈骗案例

分析一起高额贷款诈骗案，探讨诈骗手法及检察院应对策略。

02

职务犯罪案例

解析银行内部人员贪污受贿案，强调合规监管与职务犯罪预防。

实务操作指导

详解银行账户审查的步骤、要点及法规依据。

账户审查流程

01

介绍在调查过程中，如何合法有效地收集、整理和分析证据。

证据收集方法

02

防范措施与建议

完善银行内控机制，强化风险预警与监控，确保业务合规。

加强内控管理

加强员工法律与业务培训，提高风险识别与应对能力。

提升员工素质

谢谢

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