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2025最新证券从业资格考试易错题集试题及答案

金融市场基础知识

1.以下关于金融市场功能的说法，错误的是（）。

A.金融市场可以实现资金融通，将资金从盈余方转移到短缺方

B.金融市场具有价格发现功能，能够通过交易形成反映资产供求关系的价格

C.金融市场的风险管理功能意味着可以完全消除风险

D.金融市场的提供流动性功能使得投资者可以快速变现资产

答案：C。金融市场的风险管理功能是通过风险分散、转移等方式来管理风险，但不能完全消除风险。风险是客观存在的，只能降低风险发生的可能性或减少风险带来的损失，所以C选项说法错误。A选项，资金融通是金融市场最基本的功能，通过金融工具的交易实现资金在不同主体之间的流动；B选项，金融市场上众多的参与者进行交易，供求关系的变化会促使价格形成，从而反映资产的价值；D选项，流动性是金融市场的重要特性，投资者可以在市场上迅速买卖资产，实现资金的快速变现。

2.下列属于间接融资工具的是（）。

A.商业票据

B.企业债券

C.公司股票

D.银行贷款

答案：D。间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。银行贷款是典型的间接融资方式，资金通过银行这个金融中介进行转移。而商业票据、企业债券、公司股票都是直接融资工具，资金直接从盈余方流向短缺方，没有通过金融中介机构。

3.关于优先股的说法，正确的是（）。

A.优先股股东具有优先认股权

B.优先股股息固定，其股息分派在普通股股息分派之后

C.优先股股东一般没有投票权

D.优先股可以在二级市场自由交易，价格波动幅度较大

答案：C。优先股股东一般不具有投票权，在公司决策方面的参与权受到限制。A选项，优先认股权是普通股股东的权利，不是优先股股东的；B选项，优先股股息固定，并且其股息分派在普通股股息分派之前；D选项，优先股的收益相对固定，价格波动幅度通常小于普通股，且其交易活跃度一般也低于普通股。

证券市场基本法律法规

1.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。

A.证券公司

B.商业银行

C.证券登记结算机构

D.证券交易所

答案：B。为了保障客户交易结算资金的安全，根据规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。这样可以防止证券公司挪用客户资金，确保客户资金的独立性和安全性。A选项，证券公司不能直接存放客户交易结算资金；C选项，证券登记结算机构主要负责证券的登记、存管和结算等业务；D选项，证券交易所是证券交易的场所，不负责存放客户交易结算资金。

2.下列关于证券公司合规负责人的说法，错误的是（）。

A.合规负责人应当对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查

B.合规负责人由证券公司董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可

C.合规负责人任期届满前，证券公司解聘的，应当有正当理由，并在解聘前10个工作日内将解聘理由书面报告国务院证券监督管理机构

D.合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理的职务

答案：C。合规负责人任期届满前，证券公司解聘的，应当有正当理由，并在解聘前3个工作日内将解聘理由书面报告国务院证券监督管理机构，而不是10个工作日，所以C选项说法错误。A选项，合规负责人的职责就是对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督和检查；B选项，合规负责人由董事会决定聘任，并且需要经过国务院证券监督管理机构认可；D选项，为了保证合规工作的独立性，合规负责人不得兼任负责经营管理的职务。

3.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的相关信息，下列不属于应当了解的投资者信息的是（）。

A.投资相关的学习、工作经历及投资经验

B.风险偏好及可承受的损失

C.投资者的家庭成员情况

D.收入来源和数额、资产、债务等财务状况

答案：C。经营机构向投资者销售产品或提供服务时，应当了解投资者的基本信息、财务状况、投资知识、投资经验、风险偏好等。A选项投资相关的学习、工作经历及投资经验可以反映投资者的投资能力和经验水平；B选项风险偏好及可承受的损失是确定投资者风险承受能力的重要因素；D选项收入来源和数额、资产、债务等财务状况能体现投资者的资金实力和风险承受能力。而投资者的家庭成员情况与投资适当性管理没有直接关联，不属于应当了解的投资者信息。