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风险管理标准化评估模板

一、适用范围与应用场景

企业年度风险评估与内控体系建设；

新项目/新产品上线前的风险预评估；

重大经营活动（如投资并购、战略合作）的风险研判；

合规性检查与风险隐患排查；

应急预案制定与演练效果评估。

通过标准化评估流程，帮助系统梳理潜在风险，明确风险等级，为风险应对策略制定提供依据，提升组织风险管控能力。

二、评估实施步骤详解

（一）评估准备阶段

明确评估范围与目标

根据具体场景（如“年度运营风险评估”“新产品上市风险评估”），确定评估的业务范围（如生产、销售、财务、人力资源等）、时间范围（如过去一年/未来一年）及核心目标（如识别重大风险、完善控制措施等）。

组建评估团队

团队成员应涵盖业务负责人、风险控制专员、财务/法务/技术等职能部门代表，保证多视角参与。例如：经理（项目负责人）、主管（业务部门）、专员（风险管理部门）、工程师（技术支持）。

明确团队分工：经理统筹协调，主管负责业务风险点梳理，专员负责评估标准执行与报告汇总，工程师提供技术风险支持。

收集基础资料

收集与评估范围相关的制度文件（如流程手册、应急预案）、历史数据（如过往风险事件记录、财务指标）、内外部环境信息（如行业政策、市场变化）等，保证评估依据充分。

（二）风险识别阶段

采用“流程梳理+场景分析+历史复盘”相结合的方式，全面识别潜在风险点：

流程梳理法：绘制核心业务流程图（如“采购流程”“销售流程”），标注各环节的控制节点及潜在失效点（如“供应商资质审核缺失”“客户信用评估未执行”）。

场景分析法：针对特定场景（如“市场波动”“政策调整”“技术故障”），预设可能引发风险的事件，列举具体风险表现（如“原材料价格上涨导致成本失控”“数据泄露引发法律纠纷”）。

历史复盘法：回顾过去3-5年发生的风险事件，分析未识别或未有效控制的风险点，补充至当前风险清单。

将识别的风险点按领域分类（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险、人力资源风险等），形成《初步风险清单》。

（三）风险分析与等级判定

评估风险可能性

根据风险发生的概率，划分为5个等级（对应分值1-5分）：

5分：极可能发生（如“关键岗位人员未定期培训导致操作失误”）；

4分：很可能发生（如“未按合同约定收款导致坏账”）；

3分：可能发生（如“竞争对手推出同类产品导致市场份额下降”）；

2分：不太可能发生（如“自然灾害导致生产车间损毁”）；

1分：极不可能发生（如“核心专利被恶意侵权且无法律依据”）。

评估风险影响程度

根据风险发生后对组织目标（如经营目标、合规目标、战略目标）的影响，划分为5个等级（对应分值1-5分）：

5分：严重影响（如重大财产损失、法律责任、声誉严重受损）；

4分：较严重影响（如较大经济损失、业务中断、负面舆情）；

3分：中等影响（如一定程度业绩下滑、流程效率降低）；

2分：轻微影响（如小额成本增加、局部流程延误）；

1分：几乎无影响（如对整体运营无实质影响）。

计算风险等级分值

风险等级分值=可能性分值×影响程度分值，根据分值划分风险等级：

重大风险：15-25分（需立即采取应对措施）；

中等风险：8-14分（需制定计划并限期整改）；

一般风险：1-7分（需关注并持续监控）。

（四）风险评价与应对策略制定

风险排序

按“风险等级分值”从高到低对风险点进行排序，优先处理重大风险。

制定应对策略

针对不同等级风险，结合风险性质（如机会型风险、纯风险），选择应对策略：

规避：终止可能导致风险的业务活动（如“放弃与信用记录不良的客户合作”）；

降低：采取措施降低风险可能性或影响程度（如“增加供应商备选方案以降低断供风险”“安装数据加密系统以降低泄露风险”）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分转移（如“为重要资产购买财产险”“与外包方明确责任划分”）；

接受：在成本效益合理的情况下，主动承担风险并制定应急预案（如“小额坏账风险计提坏账准备”“关键岗位人员备份”）。

明确责任与时限

针对每项风险，明确“责任部门/责任人”（如“财务部负责信用风险管控”“IT部负责数据安全风险管控”）和“计划完成时限”（如“重大风险需1个月内制定应对方案，中等风险需3个月内完成整改”）。

（五）记录与报告输出

填写评估模板

将风险识别、分析、评价及应对策略信息填入《风险评估标准模板》（详见第三部分），保证信息完整、准确。

编制评估报告

报告应包含：评估背景与范围、风险等级分布情况（如重大风险X项、中等风险Y项）、重大风险清单及应对措施、剩余风险分析、改进建议等。由*经理审核后，报送组织管理层决策。

（六）跟踪与更新

动态监控

责任部门按计划落实应对措施，风险管理部门定期（如每季度）跟踪措施执行效果，记录风险状态变化（如“已处理”“处理中”“未处理”）。

定期复盘

每年至少组织一次全面风