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融资法律法规考试题及案例分析

一、单选题（共5题，每题2分，共10分）

题目1（2分）

某科技公司因涉嫌非法融资，被地方金融监管部门立案调查。根据《中华人民共和国公司法》及相关司法解释，该公司可能面临的法律责任不包括以下哪项？

A.没收违法所得

B.责令停业整顿

C.判处五年以下有期徒刑

D.罚款人民币五十万元以上

题目2（2分）

张某通过P2P平台向陌生人借款100万元用于创业，平台承诺年化利率15%。后因平台爆雷，张某无法收回本金。根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，该平台可能存在的违法行为是？

A.向出借人收取信息服务费

B.为借款人提供资金归集服务

C.超出法定范围开展业务

D.在官方网站公示借款人信息

题目3（2分）

某国有企业拟通过增资扩股引入战略投资者，但未按照《企业国有资产法》规定履行内部决策程序。根据法律规定，该行为的法律后果可能包括？

A.决策无效

B.相关责任人行政处分

C.被市场监督管理部门处罚

D.投资协议自动解除

题目4（2分）

李某向银行申请经营性贷款200万元，银行要求其提供抵押担保。根据《民法典》抵押权编，以下哪种财产不能作为抵押物？

A.正在建造的建筑物

B.某企业名下的专利权

C.个人名下的土地使用权（已抵押）

D.某公司持有的股权

题目5（2分）

某地方金融监管局对一家小额贷款公司进行检查时，发现其擅自开展跨区域业务。根据《小额贷款公司监督管理暂行办法》，该公司的行为可能违反了？

A.资本充足率要求

B.贷款利率上限规定

C.区域经营限制

D.风险管理规范

二、多选题（共4题，每题3分，共12分）

题目6（3分）

某融资租赁公司因违反《融资租赁公司监督管理暂行办法》被处罚，其可能存在的违法行为包括？

A.超出批准的业务范围开展担保业务

B.未按规定进行风险分类管理

C.向股东违规提供融资

D.未按规定披露年度报告

题目7（3分）

根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司在开展融资融券业务时，必须满足以下哪些条件？

A.净资本不低于人民币8亿元

B.风险覆盖率不低于150%

C.从事融资融券业务的人员不少于10人

D.客户交易结算资金实行第三方存管

题目8（3分）

某企业通过境外私募基金融资，但未按照《境外投资项目管理办法》进行备案。根据法律规定，该企业可能面临的法律后果包括？

A.被责令停止投资活动

B.被处以罚款

C.投资合同无效

D.被列入失信名单

题目9（3分）

根据《信托公司监督管理办法》，信托公司开展以下哪些业务需经中国银保监会批准？

A.设立信托计划

B.发起设立信托公司

C.开展资产证券化业务

D.向股东提供融资

三、判断题（共5题，每题2分，共10分）

题目10（2分）

“四倍于净资产”是《公司法》规定的公司对外提供担保的法定限制条件。

题目11（2分）

P2P平台仅作为信息中介，不承担担保责任，因此出借人风险由平台独立承担。

题目12（2分）

融资租赁公司可以接受租赁物所有权作为抵押担保，但需符合《民法典》相关规定。

题目13（2分）

企业发行债券时，若募集说明书存在虚假记载，发行人可能面临“重罚”制度，即处非法所得一倍以上十倍以下的罚款。

题目14（2分）

小额贷款公司可以跨区域开展业务，但需获得省级金融监管部门的批准。

四、简答题（共2题，每题5分，共10分）

题目15（5分）

简述《公司法》中“关联交易”的认定标准及法律后果。

题目16（5分）

根据《证券法》，上市公司信息披露的“及时性”要求有哪些具体体现？

五、案例分析题（共2题，每题15分，共30分）

题目17（15分）

案例背景：

A公司是一家制造企业，因扩大生产规模急需资金，遂向银行申请贷款3000万元。银行要求A公司提供抵押担保，A公司以其名下的一栋闲置厂房作为抵押物。后因市场波动，A公司经营陷入困境，无法按时偿还贷款。银行向法院申请拍卖该厂房，但发现该厂房在抵押前已被A公司低价转让给关联公司B公司，且未告知银行。

问题：

1.银行能否主张对该厂房行使抵押权？为什么？

2.A公司将其名下财产低价转让给关联公司，可能涉及哪些法律风险？

3.若法院认定A公司存在恶意转移财产行为，银行可采取哪些法律措施？

题目18（15分）

案例背景：

C公司是一家初创科技公司，为快速融资，通过私募基金D公司设立了一支私募投资基金，主要投资于未上市企业的股权。在基金募集过程中，D公司向投资者承诺“保本保息”，并夸大项目前景，导致投资者陆续投入资金5000万元。后因市场变化，项目未能达到预期收益，投资者损失惨重。

问题：

1.D公司承诺“保本保息”是否合法？为什么？

2.投资者能