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电子商务试题库及答案

一、多选题（共52题，每题1分，共52分）

1.汇款业务当事人包括（）。

A、汇款人

B、收款人

C、汇出行

D、汇入行

正确答案：ABCD

2.根据外汇管理规定，下列关于涉外收付款信息的表述正确的有_________。

A、申报信息包括对方付（收）款人国家（地区）、国际收支交易编码、交易附言等

B、涉外收付款信息包括基础信息和申报信息两部分

C、基础信息是指包括收付款人、收付款币种和金额等可从银行自身计算机处理系统中采集的信息

D、申报信息是指由申报主体填写的信息

正确答案：ABCD

3.对开信用证常用于（）。

A、补偿贸易

B、易货交易

C、来料加工

D、来件装配

正确答案：ABCD

4.人民币境外直接投资是指境内机构使用人民币通过设立、并购、参股等方式在境外设立或取得既有企业或项目（）等权益的行为。

A、所有权

B、受益权

C、经营管理权

D、控制权

正确答案：ACD

5.办理福费廷业务，银行可无追索权地买入或卖出的银行款项包括（）。

A、保兑项下

B、承兑项下

C、保付加签项下

D、承诺付款项下

正确答案：ABCD

6.以下属于农行内部系统的是（）。

A、GTS系统

B、ARFP系统

C、GTF系统

D、PETS系统

正确答案：ABCD

7.《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》所指的个人财产对外转移是指______。

A、继承转移

B、支付转移

C、移民转移

D、捐赠转移

正确答案：AC

8.银行在贸易项下风险参与业务中可扮演的角色包括（）。

A、通知行

B、风险出让银行

C、风险参与银行

D、偿付行

正确答案：BC

9.境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭在银行办理。

A、有交易额的相关证明材料

B、本人有效身份证件

C、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据

D、外汇局核准件

正确答案：AB

10.农业银行客户洗钱风险评估和等级分类采用系统初评和人工复评调整相结合的方式开展。系统初评的方法包含_________。

A、综合评级法

B、系统评级法

C、专项评估法

D、例外情形直接认定法

正确答案：AD

11.根据境内直接投资项下外汇管理规定，外国投资者境内直接投资可开立以下（）外汇账户。

A、前期费用外汇账户

B、境内资产变现账户

C、外汇备付金账户

D、外汇资本金账户

正确答案：ABD

12.根据《中国农业银行资本项目数据报送系统应用与运行操作规程》（农银规章[2013]208号），我行目前通过资本项目数据报送系统（CFA系统）向外汇局报送的资本项目数据包括（）。

A、自身外债数据

B、国内外汇贷款

C、内保外贷

D、外汇质押人民币贷款

正确答案：ABCD

13.国内信用证与国际信用证比较，下列表述正确的是（）。

A、都属于银行信用的结算方式

B、都具有不可撤销性，与基础贸易相互独立

C、都适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》

D、国内信用证适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》，而国际信用证适用规则为UCP

正确答案：ABD

14.中国人民银行会同财政部、等对出口货物贸易人民币结算企业实行重点监管名单管理。

A、海关总署

B、税务总局

C、银监会

D、商务部

正确答案：ABCD

15.外资金融机构授信额度管理将农业银行与外资金融机构之间发生的形成农业银行债权的（）纳入外资金融机构授信额度管控范畴。

A、表内资产业务

B、表内负债业务

C、表外资产业务

D、表外负债业务

正确答案：AC

16.对于高风险客户或高风险账户持有人，包括客户属于_________，各机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施。

A、政治公众人物

B、国际组织高级管理人员及其特定关系人

C、来自高风险国家（地区）

D、跨国企业高级管理人员及其特定关系人

正确答案：ABC

17.授信有效期内，如外资金融机构信用风险水平发生剧烈波动，造成其整体或某项业务风险急剧上升，可综合考量风险变化情况，对外资金融机构用信采取____等特定管控措施。

A、授信方案延期

B、特定品种限制

C、特定期限限制

D、暂停新增用信

正确答案：BCD

18.我国政府全面遵守FATF组织的核心文件包括（）。

A、《四十条建议》

B、《五十条建议》

C、《十条特别建议》

D、《九条特别建议》

正确答案：AD

19.以下关于租船合约提单，正确的是（）。

A、注明“一切条件、条款和免费事项遵循租船合同”或批注“根据XX租船合同签发”字样的为租船合约提单