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北京乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》真题5

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.基金管理人的主要职责是什么？()

A.投资决策

B.基金销售

C.基金托管

D.基金清算

2.以下哪个不是基金资产的一部分？()

A.基金份额

B.基金托管费用

C.基金管理人费用

D.基金投资者的存款

3.开放式基金每日开放申购和赎回的时间是？()

A.工作日上午9:30-11:30，下午1:00-3:00

B.工作日上午9:00-11:30，下午1:00-3:00

C.工作日上午9:30-11:30，下午1:00-4:00

D.工作日上午9:00-11:30，下午1:00-4:00

4.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票型基金

B.混合型基金

C.保本基金

D.指数型基金

5.基金投资组合的流动性风险主要来自哪些方面？()

A.投资标的流动性不足

B.基金规模过大

C.基金份额过多

D.基金管理人操作失误

6.基金管理公司应如何处理投资者的申购和赎回请求？()

A.随时处理

B.每日处理一次

C.每周处理一次

D.每月处理一次

7.基金管理人的内部控制主要包括哪些方面？()

A.投资决策控制

B.风险控制

C.人力资源控制

D.以上都是

8.以下哪个不是基金投资风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.政策风险

9.基金合同是基金运作的基本依据，以下哪个说法不正确？()

A.基金合同由基金管理人、基金托管人和投资者共同签署

B.基金合同明确了基金的投资目标、投资策略、费用标准等

C.基金合同是基金运作的基本依据

D.基金合同是基金管理人的内部文件

10.基金投资组合的信用风险主要来自哪些方面？()

A.投资标的信用评级下降

B.基金规模过大

C.基金份额过多

D.基金管理人操作失误

二、多选题(共5题)

11.基金投资过程中，以下哪些属于系统性风险？()

A.政策变动风险

B.市场利率风险

C.企业经营风险

D.基金管理能力风险

12.根据中国证监会的规定，以下哪些属于基金销售机构需要遵守的自律规则？()

A.公平交易规则

B.信息披露规则

C.客户服务规则

D.风险管理规则

13.以下哪些行为属于基金投资中可能出现的欺诈行为？()

A.故意隐瞒基金投资信息

B.编造虚假基金业绩

C.擅自改变基金投资组合

D.捏造基金投资者身份

14.基金管理人进行投资决策时，需要考虑以下哪些因素？()

A.基金合同规定

B.市场环境分析

C.投资者需求

D.基金投资组合的现有配置

15.以下哪些情况可能导致基金净值的波动？()

A.市场利率变动

B.股票市场波动

C.货币政策变化

D.基金管理人操作失误

三、填空题(共5题)

16.基金管理公司的主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的__。

17.开放式基金的申购和赎回价格通常以__日基金份额净值为基础进行计算。

18.基金管理人在基金投资决策过程中，需要遵循__原则。

19.基金托管人是基金资产的__，负责基金资产的保管和监督管理。

20.基金投资组合的流动性风险主要是指由于__而无法迅速、低成本地变现的风险。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人是基金产品的唯一发行者。()

A.正确B.错误

22.所有类型的基金都要求投资者承担相同的投资风险。()

A.正确B.错误

23.基金份额净值是基金资产扣除所有费用后的价值。()

A.正确B.错误

24.基金管理公司可以根据自己的意愿随时调整基金的投资策略。()

A.正确B.错误

25.基金托管人的职责仅限于保管基金资产。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是基金份额净值？它有什么意义？

27.简述基金管理人在基金投资管理中的主要职责。

28.什么是基金的市场风险？它如何影响基金的表现？

29.基金托管人如何确保基金资产的安全和合规运作？

30.什么是基金的流动性风险？为什么它对基金投资者来说很重要？

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