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初级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行办理个人储蓄存款业务时，以下哪项不属于存款合同的组成部分？()

A.存款金额

B.存款期限

C.存款利率

D.存款人姓名

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定行为的，由银行业监督管理机构责令改正，给予警告，并处多少罚款？()

A.1万元以上5万元以下

B.2万元以上10万元以下

C.3万元以上15万元以下

D.5万元以上20万元以下

3.在办理银行贷款业务时，以下哪项不属于贷款合同的主要内容？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.贷款利率

D.贷款人身份证号码

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，以下哪项不属于大额交易报告的范围？()

A.单笔交易金额达到人民币20万元以上的

B.连续多笔交易累计金额达到人民币20万元以上的

C.单笔交易金额达到人民币10万元以上的

D.连续多笔交易累计金额达到人民币10万元以上的

5.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的收入状况

C.贷款人的年龄

D.贷款人的婚姻状况

6.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺的方式，以下哪项不属于要约的内容？()

A.明确表明合同订立的意思表示

B.明确表明合同标的物的名称、数量、质量、价款或者报酬

C.明确表明合同履行的期限、地点和方式

D.明确表明合同的解除条件

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.风险管理

B.内部审计

C.人力资源

D.业务流程

8.在办理银行汇款业务时，以下哪项不属于汇款凭证的必要内容？()

A.汇款人姓名

B.收款人姓名

C.汇款金额

D.汇款日期

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

10.在办理银行信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡持卡人应当遵守的义务？()

A.按时还款

B.不得透支

C.保管好信用卡

D.不得将信用卡出借他人

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守以下哪些规定？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

B.遵守银行业监督管理机构发布的各项规定

C.保障银行业监督管理机构对银行业务的检查和调查

D.不得拒绝银行业监督管理机构的监管要求

12.在办理个人贷款业务时，以下哪些因素是银行评估贷款申请人的信用风险时需要考虑的？()

A.贷款申请人的收入水平

B.贷款申请人的信用记录

C.贷款申请人的职业稳定性

D.贷款申请人的债务负担

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应采取以下哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行审查和核实

C.对异常交易进行报告

D.对员工进行反洗钱培训

14.在办理银行存款业务时，以下哪些情况下银行可以拒绝支付存款人的款项？()

A.存款人未按约定时间存入款项

B.存款人提供的身份证件不真实或无效

C.存款人账户已被法院冻结

D.存款人账户存在违规交易

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些行为构成违约？()

A.当事人未按合同约定履行义务

B.当事人迟延履行合同义务

C.当事人部分履行合同义务

D.当事人违反合同约定的方式履行义务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构可以设立派出机构，按照国务院规定的职责和程序，负责对______的监督管理。

17.商业银行吸收公众存款，应当将存款本金和利息______，并由商业银行向存款人出具存单或者其他存款凭证。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当对客户进行身份识别，对洗钱活动进行______，并建立反洗钱内部控制制度。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和承诺的方式，承诺的内容应当与要约的内容______。

20.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规