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资金安全专题培训课件

第一章

资金安全为何至关重要?个人财富基石个人财富安全是家庭幸福的基石,关系到每个家庭成员的生活质量和未来发展企业稳定发展企业资金安全直接关系到经营稳定与持续发展,是企业生存的生命线风险无处不在资金安全风险隐藏在日常生活的各个角落,防范工作刻不容缓,需时刻保持警惕

资金安全一旦失守,损失难以挽回财富积累需要时间和努力,但失去却可能只在一瞬间。提高警惕,加强防范,是保护自己和家人的最佳选择。

第二章

什么是非法金融活动?非法金融活动是指未经国家金融监管部门批准,擅自从事金融业务的违法行为。这些活动往往以高额回报为诱饵,通过各种欺诈手段骗取公众资金,具有极大的隐蔽性和危害性。主要特征未经批准擅自开展金融业务以虚假高额回报为诱饵实施欺诈活动手法隐蔽,监管难度大严重扰乱金融秩序,损害公众利益重要提醒

非法金融活动的四大特征1非法性未经金融监管部门批准,没有合法经营许可,游离于监管体系之外,本质上属于违法犯罪活动2欺诈性通过虚假宣传、夸大收益、隐瞒风险等手段骗取投资者信任,诱导其投入资金后卷款潜逃3隐蔽性采用多层包装、复杂结构、网络传播等手法掩盖真实目的,使投资者难以识别和发现其本质4危害性不仅给投资者造成巨额经济损失,还严重破坏金融市场秩序,影响社会稳定和经济发展

第三章典型非法金融骗局揭秘

高息诱惑的陷阱保本高息虚假承诺宣称年化收益率远超正常水平,承诺绝对保本,实际上是庞氏骗局伪装投资项目假冒成债券、股票、贵金属、艺术品等各类投资产品,看似专业实则虚假稳赚不赔噱头利用投资者贪图高收益的心理,营造轻松赚钱的假象吸引资金这类骗局的核心手法是利用人们对高收益的渴望,通过不切实际的回报承诺吸引投资。记住:投资回报率如果远高于银行利率或正常投资收益,一定要保持高度警惕。

虚假项目造势热门概念包装利用区块链、元宇宙、人工智能等前沿科技概念借助国家政策热点如一带一路乡村振兴打着绿色能源、数字经济等时髦旗号虚假背景造假伪造政府批文和相关部门许可证夸大公司实力和项目规模编造知名机构合作关系识别要点正规项目有完整的信息披露和风险提示,可通过官方渠道核实。任何要求快速决策、限时优惠的项目都值得怀疑。

网络金融诈骗新套路伪造官方平台制作高仿真银行网站和APP,假冒金融机构工作人员实施诈骗虚假贷款陷阱以低息快速贷款为诱饵,要求先支付手续费、保证金等费用刷单返利骗局承诺高额返利诱导刷单,初期小额返现获取信任后实施大额诈骗网络诈骗手法日新月异,犯罪分子充分利用互联网的便捷性和隐蔽性,通过社交媒体、即时通讯工具等渠道广泛传播。防范的关键在于不轻信、不转账、多核实。

金融传销与非法集资1高层获利2发展下线3拉人头模式4底层投资者传销特征通过发展下线维持资金链运转承诺快速致富躺赚被动收入收益来源单一,依赖新投资者资金一旦资金链断裂,投资者血本无归警示任何要求发展人头、层级计酬的项目都涉嫌传销。合法投资不应依赖拉人头获利,而应来自真实的经营收益。

19.2亿元非法集资案震惊社会巨额非法集资案件给无数家庭带来沉重打击,提醒我们必须时刻保持警惕,远离非法金融活动。

典型案例:王某虚假炒汇平台案12014-2020持续作案6年,非法募集资金高达19.2亿元人民币2欺诈手段承诺20%-300%高额收益,骗取大量投资者信任和资金3案发情况案发时仍欠投资者本金3.9亿元未能兑付4法律制裁法院判处王某无期徒刑,剥夺政治权利终身,没收全部个人财产案件启示这起案件充分暴露了虚假投资平台的巨大危害。犯罪分子利用投资者对外汇交易的不了解,编造虚假交易数据,承诺远超正常水平的收益率,最终导致大量投资者遭受重大损失。防范要点外汇交易风险极高,普通投资者应谨慎参与正规外汇交易需通过合法持牌机构进行任何承诺保本高收益的外汇平台都值得怀疑

典型案例:上海浦东金融传销案包装手法打着扶贫项目爱心互助等公益旗号,利用人们的同情心实施诈骗承诺收益宣称投资可获得数倍甚至数十倍回报,诱导发展下线形成传销网络案件规模涉案金额高达2.3亿元,涉及投资者数千人,社会影响恶劣法律后果主要犯罪嫌疑人被依法追究刑事责任,受害者损失难以全部追回该案件揭示了金融传销的新变种——披着公益外衣行诈骗之实。提醒广大群众,真正的公益慈善不会要求投资回报,更不会采用传销模式发展人员。

典型案例:刷单网络诈骗诈骗流程引诱阶段以兼职刷单、轻松赚钱为诱饵招募目标建立信任前几单低价商品正常返利,获取受害者信任实施诈骗要求购买高价商品,订单自动确认后拒不返款受害结果受害者损失垫付资金,涉案金额累计5万余元该案件中,犯罪分子利用网络平台的便捷性和受害者贪图小利的心理,通过先期小额返利建立信任,最终实施大额诈骗。法院依法判处涉案人员有期徒刑并处罚金。提醒大家:天上不会掉馅饼,刷单本身就是违法行为,切勿参与。

第四章资金安全风险识别