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2025年银行反洗钱知识竞赛题库及答案(精选240题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.反洗钱工作的宗旨是什么？()

A.维护金融安全

B.防范和打击洗钱活动

C.促进金融创新

D.保护客户隐私

2.2.洗钱的主要目的是什么？()

A.避税

B.操纵市场

C.隐藏非法所得

D.融资

3.3.以下哪项不是反洗钱工作的措施？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.内部审计

D.提高员工待遇

4.4.银行在客户身份识别方面的要求是什么？()

A.一次性验证

B.定期验证

C.永久验证

D.无需验证

5.5.反洗钱工作的原则是什么？()

A.合法性原则

B.客户至上原则

C.风险为本原则

D.效率优先原则

6.6.洗钱活动的三个阶段是什么？()

A.隐藏、清洗、转移

B.隐藏、转移、清洗

C.转移、清洗、隐藏

D.转移、隐藏、清洗

7.7.反洗钱工作的法律依据是什么？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《中华人民共和国证券法》

D.《中华人民共和国保险法》

8.8.以下哪项不属于洗钱活动？()

A.操纵外汇市场

B.购买房产

C.购买股票

D.捐赠给慈善机构

9.9.银行在反洗钱工作中承担什么责任？()

A.只需报告可疑交易

B.只需遵守法律法规

C.必须建立健全反洗钱内部控制制度

D.无需采取任何措施

10.10.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.维护金融秩序

B.保护客户隐私

C.提高经济效益

D.防范金融风险

二、多选题(共5题)

11.1.银行在反洗钱工作中应当采取哪些措施？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.内部审计

D.风险评估

E.信息共享

12.2.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.大额现金交易

B.短时间内频繁转账

C.使用现金支付大额交易

D.跨境交易

E.使用电子货币

13.3.反洗钱工作的组织架构一般包括哪些部分？()

A.反洗钱委员会

B.反洗钱管理部门

C.内部审计部门

D.风险管理部门

E.法律合规部门

14.4.反洗钱工作的内部控制制度应当包括哪些内容？()

A.客户身份识别程序

B.交易监测程序

C.内部审计程序

D.风险评估程序

E.员工培训制度

15.5.以下哪些是反洗钱工作的外部合作？()

A.与监管机构合作

B.与同业机构合作

C.与执法机构合作

D.与国际组织合作

E.与客户合作

三、填空题(共5题)

16.1.银行在反洗钱工作中应当建立健全的____程序，以确保客户身份的真实性和有效性。

17.2.反洗钱工作中的一个重要环节是____，通过分析交易数据来发现可疑交易。

18.3.根据我国《反洗钱法》，金融机构应当自____起，向中国人民银行或者其分支机构报告大额交易和可疑交易。

19.4.反洗钱工作的风险为本原则要求金融机构根据____，采取相应的风险控制措施。

20.5.在反洗钱工作中，____是防范洗钱活动的基础工作。

四、判断题(共5题)

21.1.银行在反洗钱工作中，客户身份识别只需要在开户时进行一次。()

A.正确B.错误

22.2.洗钱活动只涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

23.3.银行在发现可疑交易后，必须立即向公安机关报告。()

A.正确B.错误

24.4.反洗钱工作的风险为本原则要求金融机构对高风险客户采取更严格的审查措施。()

A.正确B.错误

25.5.金融机构的反洗钱内部控制制度只需要内部审计部门负责。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.1.请简述反洗钱工作的基本流程。

27.2.请说明银行在反洗钱工作中如何进行客户身份识别。

28.3.在反洗钱工作中，如何处理可疑交易报告？

29.4.反洗钱工作的目的是什么？

30.5.反洗钱工作的法律依据有哪些？

2025年银行反洗钱知识竞赛题库及答案(精选240题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】反洗钱工作的宗旨是防范和打击洗钱活动，维护