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2025年银行业反洗钱培训考试题库

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指什么？()

A.防止资金流向非法活动

B.防止金融机构被用于洗钱

C.防止恐怖融资活动

D.以上都是

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全什么制度？()

A.客户身份识别制度

B.资金交易监测分析制度

C.内部控制制度

D.以上都是

3.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.风险为本原则

B.保密原则

C.法律法规原则

D.国际合作原则

4.金融机构在开展反洗钱工作时，对客户的身份信息应如何处理？()

A.可以不进行核实

B.可以部分核实

C.应当进行充分核实

D.可以不保存

5.金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.直接进行交易

B.忽略不报

C.向中国人民银行或者其分支机构报告

D.等待客户解释

6.以下哪项不属于反洗钱工作的主要任务？()

A.防止洗钱活动

B.防止恐怖融资活动

C.保障金融机构的稳健经营

D.提高金融机构的盈利能力

7.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.保护金融机构利益

B.保护客户利益

C.维护金融秩序和社会稳定

D.提高金融机构竞争力

8.金融机构在反洗钱工作中，应当如何处理客户身份信息？()

A.不得泄露给任何第三方

B.可以随意提供给其他部门

C.仅在业务需要时使用

D.以上都可以

9.以下哪项不属于反洗钱工作的法律法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国反恐怖主义法》

C.《中华人民共和国刑法》

D.《中华人民共和国商业银行法》

10.金融机构在反洗钱工作中，应当如何处理客户身份信息？()

A.不得泄露给任何第三方

B.可以随意提供给其他部门

C.仅在业务需要时使用

D.以上都可以

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构属于反洗钱工作的重点监测对象？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.上市公司

D.国有企业

E.外国企业

12.反洗钱工作应当遵循哪些原则？()

A.风险为本原则

B.法律法规原则

C.国际合作原则

D.客户至上原则

E.效率优先原则

13.以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.资金转移

B.购买不动产

C.购买贵金属

D.购买艺术品

E.以上都是

14.金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.开展客户风险评估

C.监测客户交易活动

D.建立内部报告制度

E.以上都是

15.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.保护金融机构利益

B.维护金融秩序

C.防止恐怖融资活动

D.提高金融系统效率

E.保护客户隐私

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当在办理业务时，对客户的身份进行识别，并获取客户身份证明文件上的哪些信息？

17.反洗钱工作的核心是建立健全的什么制度？

18.金融机构在发现可疑交易时，应当在多少小时内向中国人民银行或者其分支机构报告？

19.反洗钱工作的风险为本原则要求金融机构根据客户的风险等级采取相应的措施，以下哪项不是风险等级的评估标准？

20.反洗钱工作的国际合作主要通过什么机制进行？

四、判断题(共5题)

21.金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份信息有保密义务。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作的风险为本原则意味着所有客户都应接受相同的反洗钱措施。()

A.正确B.错误

23.金融机构在发现可疑交易时，可以自行处理，无需报告。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的目的是为了提高金融机构的盈利能力。()

A.正确B.错误

25.金融机构在反洗钱工作中，可以不保存客户的身份信息和交易记录。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明反洗钱的定义及其在金融体系中的重要性。

27.金融机构在反洗钱工作中，应当如何识别和评估客户的风险？

28.什么是可疑交易报告？金融机构在什么情况下应当提交可疑交易报告？

29.反洗钱工作的国际合作主要通过哪些途径进行？

30.如何理解反洗钱工作中的‘风险