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融资融券考试模拟题与答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.融资融券业务中，融资交易是指什么？()

A.投资者向证券公司借入资金购买证券

B.投资者向证券公司借入证券卖出

C.证券公司向投资者借入资金购买证券

D.证券公司向投资者借入证券卖出

2.融券交易中，卖空是指什么？()

A.投资者买入证券并持有

B.投资者借入证券卖出

C.投资者卖出证券并买入

D.证券公司借入证券卖出

3.融资融券保证金比例是什么意思？()

A.投资者用于融资或融券的资金比例

B.投资者用于融资或融券的证券比例

C.投资者融资或融券的金额

D.投资者融资或融券的期限

4.融资融券业务的杠杆率是多少？()

A.1:1

B.1:2

C.1:5

D.1:10

5.融资融券业务的融资利率通常是多少？()

A.0.5%”，

B.1%”，

C.1.5%”，

D.2%”

6.投资者在进行融资融券交易时，需要支付哪些费用？()

A.融资费用、融券费用、利息费用

B.佣金、印花税、利息费用

C.交易手续费、融资融券费用、利息费用

D.交易手续费、印花税、融资融券费用

7.融资融券业务的平仓条件是什么？()

A.投资者资金不足

B.投资者持有证券市值不足

C.投资者持有保证金比例低于规定比例

D.投资者交易账户资金不足

8.融资融券业务的担保品范围包括哪些？()

A.股票、基金、债券

B.股票、基金、债券、货币

C.股票、基金、债券、国债

D.股票、基金、债券、银行承兑汇票

9.融资融券业务的风险包括哪些？()

A.市场风险、信用风险、操作风险

B.市场风险、流动性风险、操作风险

C.利率风险、信用风险、操作风险

D.流动性风险、信用风险、市场风险

10.投资者在融资融券业务中，如果违约会产生哪些后果？()

A.产生违约金、账户被冻结、证券公司有权处置担保品

B.产生罚息、账户被冻结、证券公司有权处置担保品

C.产生罚金、账户被冻结、证券公司有权处置担保品

D.产生违约金、账户被限制、证券公司有权处置担保品

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是融资融券业务中的保证金类型？()

A.货币保证金

B.证券保证金

C.现金保证金

D.合约保证金

12.以下哪些情况可能导致融资融券账户被平仓？()

A.投资者保证金比例低于维持担保比例

B.证券公司调整保证金比例

C.投资者未按时偿还融资资金

D.市场波动导致证券价格大幅下跌

13.融资融券业务的风险包括哪些方面？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

14.以下哪些是融资融券业务中的担保品？()

A.股票

B.债券

C.基金

D.货币

15.以下哪些因素会影响融资融券业务的成本？()

A.融资利率

B.融券费用

C.保证金比例

D.市场波动

三、填空题(共5题)

16.融资融券业务中，投资者借入资金购买证券称为__融资__，投资者借入证券卖出称为__融券__。

17.融资融券业务的保证金比例通常分为初始保证金比例和__维持保证金比例__，以控制风险。

18.融资融券业务中，投资者卖出证券并借入证券买入的行为称为__卖空__。

19.在融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于__维持担保比例__，证券公司有权对其账户进行平仓处理。

20.融资融券业务中，投资者需要支付的__利息__是融资融券成本的重要组成部分。

四、判断题(共5题)

21.融资融券业务中，投资者可以无限度地放大其投资规模。()

A.正确B.错误

22.融资融券业务中，投资者在借入资金或证券时，不需要支付任何费用。()

A.正确B.错误

23.融资融券业务中，投资者的保证金比例越高，风险越小。()

A.正确B.错误

24.融资融券业务中，投资者卖出证券后，必须立即买入相同数量的证券来还券。()

A.正确B.错误

25.融资融券业务中，证券公司的风险主要来自于市场风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明融资融券业务的定义及其目的。

27.融资融券业务中，维持担保比例和初始保证金比例有什么区别？

28.在融资融券业务中，如果投资者保证金比例低于维持担保