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防非法积资培训课件

汇报人：XX

目录

01

非法积资的定义

02

非法积资的手段

03

非法积资的危害

04

防范非法积资的措施

05

案例分析

06

培训课件的制作与应用

非法积资的定义

01

积资的概念

涉及欺诈，触犯法律法规

法律风险

承诺高额回报，资金用途模糊

资金用途不明

未经许可向公众募资

非法集资定义

非法积资的界定

01

未经许可集资

未经有关部门批准，向社会公众筹集资金的行为。

02

承诺高额回报

以货币、股权等形式，承诺在一定期限内给予出资人高额回报。

03

向不特定对象吸收

向社会不特定对象即社会公众吸收资金。

非法积资的特征

非法积资常承诺异常高的投资回报，吸引公众投入资金。

承诺高回报

01

02

通过媒体、推介会等公开方式广泛宣传，扩大集资范围。

公开宣传

03

未经有关部门依法批准，违规向社会公众筹集资金。

未经批准

非法积资的手段

02

常见的非法积资方式

借种植、养殖、项目开发等名义非法集资。

01

借项目名义集资

以发行股票、债券或电子黄金投资等方式非法集资。

02

虚假金融投资

利用互联网进行非法积资

假借P2P之名，吸收资金形成资金池，行非法集资之实。

P2P平台集资

01

通过网络电商，发行有价证券、会员卡等形式吸收资金。

网络电商集资

02

非法积资的隐蔽性分析

以高回报项目为诱饵，掩盖非法集资本质，难以察觉风险。

虚假项目包装

01

利用亲友信任，私下集资，规避监管，隐蔽性强。

亲友间私下集资

02

非法积资的危害

03

对个人的影响

财产受损

信用受损

01

非法积资导致个人投资资金无法收回，造成重大财产损失。

02

参与非法积资可能影响个人信用记录，对未来贷款等金融活动造成障碍。

对社会经济的影响

非法积资扰乱金融市场秩序，影响正常金融活动。

金融秩序混乱

导致投资者遭受重大经济损失，甚至引发社会不稳定因素。

投资者损失重

对金融秩序的影响

非法积资破坏金融市场公平竞争，导致资源配置失衡。

扰乱市场秩序

非法积资活动增加系统性金融风险，威胁金融稳定与安全。

增加金融风险

防范非法积资的措施

04

提高公众意识

01

普及法律知识

加强非法集资相关法律宣传，提高公众的法律意识和风险识别能力。

02

案例警示教育

通过非法集资案例警示，增强公众的风险防范意识，避免上当受骗。

法律法规的完善

01

制定专门法律，明确非法集资定义、范围及法律责任。

02

强化政府部门执法，确保法律有效实施，严厉打击非法集资行为。

立法明确界定

加强执法力度

监管机构的作用

对金融市场进行日常监管，及时发现并查处非法集资行为。

加强市场监管

出台相关法律法规，明确非法集资的定义与处罚措施。

制定监管政策

案例分析

05

国内非法积资案例

汤某某以电影众筹名义非法吸收公众存款，被判处有期徒刑。

影视众筹诈骗

刘某等人以体检中心为饵非法吸收公众存款，涉及资金超2亿元。

体检中心骗局

国际非法积资案例

01

外汇投资陷阱

高某案：设外汇平台，承诺保本高收益，实则挪用资金。

02

虚拟项目诈骗

刘某案：虚构中泰铁路项目，以健康管理为名非法集资。

案例教训总结

01

高息诱惑风险

警惕高息承诺，非法集资常以高额回报为饵，实则血本无归。

02

合法资质核查

投资前务必核查机构资质，远离无牌无证非法集资活动。

培训课件的制作与应用

06

培训课件内容设计

列举非法集资案例，分析风险点，增强学员防范意识。

案例警示分析

01

详细解读相关法律法规，明确非法集资的界定与处罚。

法律法规解读

02

培训方法与技巧

互动式教学

案例分析

01

采用问答、小组讨论，增强参与感，提升学习效果。

02

通过真实案例，直观展示非法集资危害，加深理解。

培训效果评估与反馈

通过问卷收集学员对课件内容及培训效果的反馈。

问卷调查

培训后定期回访，了解学员在实际工作中的应用情况及改进建议。

持续跟踪

设计实操环节，评估学员对防非法集资知识的掌握程度。

实操考核

谢谢

汇报人：XX