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合规经理（金融）岗位招聘考试试卷及答案

一、填空题（每题1分，共10分）

1.《金融违法行为处罚办法》是由（国务院）颁布的。答案：国务院

2.金融机构应当按照规定建立客户身份（识别）制度。答案：识别

3.商业银行的资本充足率不得低于（8%）。答案：8%

4.合规风险是指因违反法律或监管要求而受到（制裁）、遭受金融损失以及因未能遵守所有适用法律、法规、行为准则或相关标准而给银行信誉带来的损失的可能性。答案：制裁

5.反洗钱的核心义务包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、（大额和可疑交易报告）。答案：大额和可疑交易报告

6.金融机构的合规管理应当具有（独立性）。答案：独立性

7.银行业金融机构应当严格遵守（审慎经营）规则。答案：审慎经营

8.合规管理部门应在（合规负责人）的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。答案：合规负责人

9.商业银行应当按照（真实性）、准确性、完整性和可比性的原则，规范地披露信息。答案：真实性

10.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（反洗钱监测分析中心）报告。答案：反洗钱监测分析中心

二、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下不属于合规管理目标的是（）

A.确保依法合规经营B.提高盈利水平C.防范合规风险D.促进全面风险管理体系建设

答案：B

2.金融机构应当在营业场所的显著位置公示（）。

A.员工照片B.投诉方式C.收费标准D.经营范围

答案：D

3.下列哪项不属于金融机构反洗钱义务（）

A.建立客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立客户资金保护制度D.建立健全反洗钱内部控制制度

答案：C

4.合规负责人的职责不包括（）

A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C.审批重大经营决策

D.定期向高级管理层提交合规风险评估报告

答案：C

5.商业银行监事会（）应对合规管理部门工作的有效性进行评价。

A.每年B.每半年C.每季度D.每月

答案：A

6.以下哪种情况不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.资金收付频率及金额与企业经营规模相符

C.客户长期不进行或少量进行交易，突然大量交易

D.与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

答案：B

7.金融机构应当按照（）规定的保存期限保存客户身份资料和交易记录。

A.法律B.行业协会C.监管部门D.自身

答案：C

8.合规管理部门履行职责的基本保障不包括（）

A.必要的人员B.办公条件C.薪酬高于其他部门D.履职所需的权限

答案：C

9.商业银行高级管理层（）向董事会提交合规风险管理报告。

A.每年B.每半年C.每季度D.每月

答案：C

10.以下不属于金融机构合规文化建设内容的是（）

A.制定明确的合规政策B.开展合规培训C.设立合规奖励基金D.加强内部审计

答案：D

三、多项选择题（每题2分，共20分）

1.金融机构合规管理的基本原则包括（）

A.独立性原则B.客观性原则C.全面性原则D.专业性原则

答案：ABCD

2.合规管理部门应履行的职责有（）

A.持续关注法律、规则和准则的最新发展B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性D.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

答案：ABCD

3.金融机构在客户身份识别过程中，应当留存的客户身份资料包括（）

A.客户身份信息B.客户身份识别过程记录C.客户家庭成员信息D.客户联系方式

答案：AB

4.以下属于金融机构可疑交易报告要素的有（）

A.交易主体及交易背景B.交易时间C.交易金额D.交易渠道

答案：ABCD

5.商业银行合规政策应包括（）

A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

答案：ABCD

6.金融机构反洗钱内部控制制度应当包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.反洗钱培训和宣传制度D.可疑交易报告制度

答案：ABCD

7.合规风险管理体系应包括（）

A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划D.合规风险识别和管理流程

答案：ABCD

8.金融机构有下列哪些行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

9.金融机构