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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选70题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指什么？()

A.防止恐怖分子获得资金

B.防止金融机构被用于洗钱活动

C.防止非法交易活动

D.以上都是

2.以下哪项不是反洗钱工作的基本要求？()

A.完善内部控制系统

B.加强员工培训

C.降低金融机构运营成本

D.提高金融服务水平

3.金融机构在开展业务时，应如何识别客户身份？()

A.仅凭客户提供的身份证件

B.核实客户身份信息，并保留相关记录

C.忽略客户提供的身份证件，自行判断

D.仅凭客户口头陈述

4.以下哪种情况可能涉及洗钱风险？()

A.客户进行正常交易

B.客户突然大量提现

C.客户交易频繁但金额不大

D.客户交易稳定且金额适中

5.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.提高金融机构盈利能力

B.保障金融系统稳定运行

C.防止洗钱活动发生

D.提高客户满意度

6.以下哪项不属于反洗钱工作的主要手段？()

A.内部审计

B.法律法规制定

C.信息技术应用

D.市场营销活动

7.金融机构在发现可疑交易时，应如何处理？()

A.忽略可疑交易，继续正常业务

B.立即报告可疑交易，并采取相应措施

C.仅向内部人员报告可疑交易

D.等待客户解释后再决定

8.反洗钱工作的实施主体主要包括哪些？()

A.金融监管机构

B.金融机构

C.非金融机构

D.以上都是

9.以下哪种行为属于洗钱行为？()

A.购买股票

B.存款

C.通过金融机构进行转账

D.将非法所得通过金融机构转移

10.反洗钱工作的基本原则包括哪些？()

A.预防为主，综合治理

B.合法合规，规范操作

C.保密原则，保护隐私

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是反洗钱工作的主要手段？()

A.内部审计

B.法律法规制定

C.信息技术应用

D.市场营销活动

E.员工培训

12.反洗钱工作的目标包括哪些方面？()

A.防止洗钱活动发生

B.保障金融系统稳定运行

C.维护国家金融安全

D.促进金融业健康发展

E.保护客户隐私

13.金融机构在开展反洗钱工作时，应遵循哪些原则？()

A.预防为主，综合治理

B.合法合规，规范操作

C.保密原则，保护隐私

D.灵活应变，快速响应

E.强化责任，明确分工

14.洗钱活动通常涉及哪些环节？()

A.混淆资金来源

B.资金转移

C.资金投资

D.资金消费

E.资金清洗

15.以下哪些机构负责监督和管理反洗钱工作？()

A.金融监管机构

B.公安机关

C.检察机关

D.国家反洗钱中心

E.金融机构内部审计部门

三、填空题(共5题)

16.反洗钱是指防止资金被用于非法活动，特别是与_________相关的活动。

17.金融机构在开展业务时，必须对客户进行_________，以了解客户的真实身份。

18.反洗钱工作的主要目标是_________，维护金融体系的稳定和安全。

19.金融机构应建立健全的_________，以有效预防和发现洗钱活动。

20.根据反洗钱法规，金融机构在发现可疑交易时，应当在_________小时内向相关部门报告。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行严格的风险评估。()

A.正确B.错误

22.金融机构在客户身份信息不完整的情况下，可以继续为客户提供金融服务。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的目标是完全消除洗钱活动。()

A.正确B.错误

24.任何金融机构都可以自行决定是否报告可疑交易。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的开展不需要国际合作。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱的定义及其重要性。

27.金融机构在反洗钱工作中承担哪些主要职责？

28.什么是反洗钱的三大支柱？

29.洗钱活动的主要目的是什么？

30.如何加强反洗钱工作的国际合作？

2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选70题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】反洗钱是指通过一系列措施和程序，防止金融机构被用于洗钱活动，防止恐怖