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保险业务督导岗位合规风控考试题及答案

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在保险业务督导过程中，督导人员发现某销售人员向客户隐瞒了保险合同的免责条款，这种行为属于哪种违规行为？

A.不当销售

B.信息披露不充分

C.资质不符

D.承保欺诈

2.保险业务督导人员在审核投保单时，发现客户填写的出生日期明显不合理，但客户坚持要求继续投保，督导人员应如何处理？

A.直接同意投保，以加快业务进度

B.拒绝投保，并向公司报告

C.与客户协商修改日期后继续投保

D.告知客户可能存在的风险，但允许其自行决定

3.根据中国银保监会《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，以下哪项不属于保险销售行为可回溯管理的核心内容？

A.录音录像

B.投保人确认

C.回溯资料保存

D.营销方案制定

4.在保险理赔过程中，理赔人员发现某案件存在虚假理赔嫌疑，但证据不足，督导人员应如何处理？

A.指示理赔人员直接拒赔，以避免风险

B.要求理赔人员继续调查，收集更多证据

C.直接上报公司，由公司决定是否拒赔

D.告知客户可能存在风险，但允许其自行选择是否继续索赔

5.保险业务督导人员在检查中发现某销售人员以高额佣金诱导客户购买不适合的产品，这种行为违反了哪项监管要求？

A.《保险法》第十七条

B.《保险销售行为管理办法》第十二条

C.《保险从业人员职业道德规范》第五条

D.《保险监管机构合规管理办法》第六条

6.在保险合同履行过程中，客户对保险公司的理赔决定不服，要求投诉，督导人员应如何协助处理？

A.直接向客户承诺结果，以安抚客户情绪

B.告知客户投诉渠道，并监督处理进度

C.指示理赔人员私下解决，避免上报

D.拒绝客户投诉，认为其无理取闹

7.保险业务督导人员在培训中发现某销售人员对保险产品的理解存在严重偏差，督导人员应如何处理？

A.简单告知正确内容，以节省时间

B.安排专业培训，确保其掌握正确知识

C.忽略该问题，认为其自行学习即可

D.向公司报告，要求取消其从业资格

8.根据中国银保监会《保险机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，保险机构应如何管理客户身份信息？

A.仅在客户要求时提供身份信息

B.持续收集并保存客户身份资料

C.定期销毁客户身份信息，以保护隐私

D.仅记录客户基本信息，无需详细资料

9.在保险业务督导过程中，督导人员发现某公司存在销售误导行为，但公司领导要求继续销售，督导人员应如何处理？

A.服从领导安排，以完成业绩目标

B.拒绝执行，并向监管机构报告

C.与领导协商，提出合规解决方案

D.私下处理，避免引起冲突

10.保险业务督导人员在检查中发现某理赔人员泄露客户隐私，这种行为违反了哪项规定？

A.《保险法》第三十三条

B.《保险从业人员行为准则》第八条

C.《保险监管机构合规管理办法》第十二条

D.《保险销售行为管理办法》第十五条

二、多选题（每题3分，共10题）

1.保险业务督导人员在日常检查中，发现以下哪些行为属于销售误导？

A.销售人员夸大保险产品收益

B.销售人员隐瞒保险合同免责条款

C.销售人员诱导客户放弃其他保障

D.销售人员提供虚假理赔案例

2.保险业务督导人员在培训中发现某销售人员存在以下哪些问题？

A.对保险产品条款理解不透彻

B.向客户承诺不合理保证收益

C.未按规定进行客户信息登记

D.私下收取客户回扣

3.根据中国银保监会《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，保险销售行为可回溯管理应包括哪些内容？

A.销售过程录音录像

B.投保人确认资料保存

C.销售误导行为记录

D.回溯资料定期销毁

4.在保险理赔过程中，督导人员发现以下哪些行为属于违规操作？

A.理赔人员擅自修改理赔金额

B.理赔人员接受客户请客送礼

C.理赔人员未按规定进行调查核实

D.理赔人员泄露客户理赔信息

5.保险业务督导人员在检查中发现某公司存在以下哪些风险？

A.销售人员资质不符

B.客户信息管理混乱

C.理赔流程不规范

D.内部控制制度缺失

6.根据中国银保监会《保险机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，保险机构应如何防范洗钱风险？

A.加强客户身份识别

B.定期进行风险评估

C.对高风险客户进行重点监控

D.私下处理可疑交易

7.在保险业务督导过程中，督导人员发现以下哪些行为属于合规操作？

A.销售人员向客户如实说明产品条款

B.理赔人员按规定进行调查核实

C.公司定期开展合规培训

D.客户投诉得到及时处理

8.保险业务督导人员在检查中发现以下哪些问题可能引发监管处罚？

A.销售误导导致客户损失

B.理赔人员泄露客户隐私

C.公司