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2025年反洗钱与反恐怖融资培训测试题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.根据《反洗钱法》，下列哪项不是反洗钱的义务主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.个体工商户

D.国家机关

2.2.反洗钱义务主体应如何保存客户身份资料和交易记录？()

A.至少保存5年

B.至少保存10年

C.至少保存15年

D.无须保存

3.3.反洗钱工作的原则包括哪些？()

A.预防为主，打击为辅

B.严格监管，强化责任

C.自愿原则，强化自律

D.保密原则，防止泄露

4.4.洗钱罪的构成要件不包括以下哪项？()

A.洗钱行为具有违法性

B.洗钱行为具有故意性

C.洗钱行为具有公开性

D.洗钱行为具有营利性

5.5.下列哪项不属于恐怖融资活动？()

A.为恐怖活动组织提供资金支持

B.收集、分发、转移资金

C.为个人提供虚假身份证明

D.生产、销售爆炸物品

6.6.反恐怖融资监管机构在发现可疑交易报告时，应当如何处理？()

A.必须立即调查

B.必须在24小时内报告

C.必须在48小时内报告

D.必须在72小时内报告

7.7.下列哪项不是金融机构应当采取的反洗钱措施？()

A.实施客户身份识别

B.定期开展反洗钱培训

C.收集并保存客户身份信息

D.不得开展跨境交易

8.8.下列哪项属于恐怖组织？()

A.基地组织

B.非法武装团伙

C.某个宗教团体

D.某个政党

9.9.反洗钱监管机构可以对哪些主体进行现场检查？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.国家机关

D.所有上述主体

10.10.以下哪项不属于洗钱行为的上游犯罪？()

A.走私犯罪

B.恐怖融资

C.操纵市场

D.贪污犯罪

二、多选题(共5题)

11.1.反洗钱与反恐怖融资的主要法律依据包括以下哪些？()

A.《反洗钱法》

B.《反恐怖主义法》

C.《刑法》

D.《外汇管理条例》

12.2.金融机构在反洗钱工作中，应采取以下哪些措施？()

A.实施客户身份识别

B.收集和核实客户身份信息

C.建立可疑交易监测系统

D.定期开展员工反洗钱培训

13.3.洗钱行为通常涉及以下哪些环节？()

A.分散化

B.层层掩盖

C.混淆资金来源

D.隐藏非法所得

14.4.以下哪些属于恐怖融资的途径？()

A.提供资金账户

B.跨境转账

C.买卖贵金属和宝石

D.买卖货币

15.5.以下哪些情况应被视为可疑交易？()

A.客户交易行为与已知风险状况不符

B.客户资金来源不明

C.客户交易频繁但规模小

D.客户突然撤销账户或拒绝提供身份证明

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其有效性进行持续监督，确保反洗钱措施的实施。

17.在反洗钱工作中，客户身份识别是反洗钱工作的基础，金融机构应确保客户身份资料的真实性、准确性和完整性。

18.根据《反洗钱法》，反洗钱义务主体应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行有效识别，并采取合理的措施核实客户身份。

19.反洗钱工作的重要原则之一是‘预防为主，打击为辅’，其中‘预防为主’强调的是通过预防措施来减少洗钱活动。

20.《反洗钱法》规定，金融机构应当对客户进行持续关注，特别是对于高风险客户，应当采取更为严格的反洗钱措施。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在反洗钱工作中，仅需要识别和核实客户的身份信息。()

A.正确B.错误

22.洗钱行为是指将非法所得通过金融机构进行合法化处理的过程。()

A.正确B.错误

23.恐怖融资是指为恐怖组织提供资金支持的行为，与反洗钱无关。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作主要由金融机构承担，政府和其他社会机构不需要参与。()

A.正确B.错误

25.根据《反洗钱法》，反洗钱义务主体不需要对高风险客户采取更为严格的措施。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：反洗钱与反恐怖融资的主要目的是什么？

27.问：反洗钱工作的关键环节有哪些？

28.问：什么是反洗钱‘大额和可疑交易报告’制度？

29.问：反洗钱工作对金融机构的意义是什么？

30.问：在国际反洗