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基金资格考试模拟试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题，20分）

1.以下不属于基金与股票差异的是（）

A.反映的经济关系不同

B.收益风险特征不同

C.都具有永久性

D.所筹资金投向不同

答案：C

2.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

答案：B

3.以下哪类基金不是根据投资对象分类的（）

A.股票基金

B.债券基金

C.增长型基金

D.货币市场基金

答案：C

4.基金份额持有人大会不可以由（）召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.监管机构

答案：D

5.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（）

A.申购

B.认购

C.赎回

D.交易

答案：A

6.以下关于开放式基金的描述，正确的是（）

A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管

答案：D

7.以下不属于货币市场基金投资对象的是（）

A.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

B.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

C.期限在1年以内（含1年）的债券回购

D.期限在1年以内（含1年）的可转换债券

答案：D

8.下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序

C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配

D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

答案：D

9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。

A.基金托管人；中国证监会

B.基金管理人；中国基金业协会

C.基金托管人；中国基金业协会

D.基金管理人；中国证监会

答案：D

10.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题，20分）

1.基金与银行储蓄存款的差异包括（）

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.信息披露程度不同

D.期限不同

答案：ABC

2.证券投资基金的特点有（）

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：ABCD

3.下列属于基金后台管理服务的有（）

A.基金份额的注册登记

B.基金资产的估值

C.会计核算

D.信息披露

答案：ABCD

4.基金管理人的职责包括（）

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

答案：ABCD

5.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）

A.封闭式基金一般有固定的存续期限

B.开放式基金一般没有固定的存续期限

C.封闭式基金的基金份额是固定的

D.开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请

答案：ABCD

6.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：ABCD

7.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形包括（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的证券投资业绩

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD

8.基金托管人的职责包括（）

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

答案：ABCD

9.基金信息披露的作用主要体现在（）

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止信息滥用

答案：