2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自测提分题库.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自测提分题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资

C.贷款业务

D.银行承兑汇票

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。下列关于营运资金的说法正确的是？()

A.营运资金不得少于注册资本的30%

B.营运资金不得少于注册资本的10%

C.营运资金不得少于注册资本的50%

D.营运资金不得少于注册资本的40%

3.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.国际结算

B.理财业务

C.贷款业务

D.承兑汇票

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，应当遵循的原则不包括以下哪项？()

A.公开、公平、公正原则

B.预防为主、防范与处置相结合原则

C.依法、独立、客观原则

D.保护银行业金融机构利益原则

5.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平交易原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.效率优先原则

6.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同属于无效合同？()

A.真实意思表示的合同

B.违反法律、行政法规的强制性规定的合同

C.采取欺诈、胁迫等手段订立的合同

D.依法成立的合同

7.以下哪项不属于银行业金融机构的风险？()

A.资产风险

B.市场风险

C.操作风险

D.政策风险

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱义务主体的范围？()

A.银行机构

B.证券公司

C.保险机构

D.民间借贷机构

9.以下哪项不属于银行业金融机构内部控制的基本要素？()

A.制度控制

B.风险控制

C.人员控制

D.技术控制

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当遵守以下哪项规定？()

A.必须事先告知银行业金融机构

B.可以不事先告知银行业金融机构

C.必须在每月的同一时间进行

D.必须在每年的同一时间进行

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在对银行业金融机构的监督管理中，应遵循以下哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.预防为主、防范与处置相结合原则

C.依法、独立、客观原则

D.效率优先原则

12.商业银行在经营活动中，应当遵循的合规经营原则包括以下哪些？()

A.风险管理原则

B.诚信原则

C.客户至上原则

D.合规经营原则

13.以下哪些行为可能构成洗钱罪？()

A.通过金融交易掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

B.提供资金账户用于洗钱

C.协助转换或者转移犯罪所得及其收益

D.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立应遵循以下哪些原则？()

A.诚实信用原则

B.公平原则

C.公序良俗原则

D.等价有偿原则

15.银行业消费者权益保护的基本内容包括哪些？()

A.银行业消费者的知情权

B.银行业消费者的自主选择权

C.银行业消费者的公平交易权

D.银行业消费者的依法求偿权

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币______元。

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》中明确指出，银行业监督管理机构应当遵循______、______、______的原则对银行业金融机构进行监督管理。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，大额交易单笔人民币______元以上的交易，或者外币等值______美元以上的交易，应当报告。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列规定：内容具体确定，并表明______。

20.银行业消费者权益保护法规定，银行业消费者在购买、使用银行产品或接受银行服务时，享有知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权等权利，以及______。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务属于其负债业务。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，必须事先告知银行业金融机构。()

A.正确