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2025年全国反洗钱测试试题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱？()

A.预防和打击恐怖融资的活动

B.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，预防金融风险

C.预防和打击经济犯罪活动

D.预防和打击网络犯罪活动

2.反洗钱工作的重要意义包括哪些？()

A.保障金融安全，维护金融秩序

B.预防和打击恐怖融资，维护国家安全

C.预防和打击经济犯罪，维护经济安全

D.以上都是

3.金融机构在反洗钱工作中承担的主要职责是什么？()

A.收集和报告可疑交易信息

B.制定和实施反洗钱内部控制制度

C.建立客户身份识别制度

D.以上都是

4.以下哪个不属于洗钱的上游犯罪？()

A.贩卖毒品

B.贪污贿赂

C.货币诈骗

D.反洗钱监管

5.客户身份识别制度的主要内容是什么？()

A.客户信息收集和验证

B.交易记录和报告

C.内部控制制度

D.以上都是

6.金融机构应当如何处理可疑交易报告？()

A.保留至少5年

B.及时向中国人民银行报告

C.保密处理，不得对外透露

D.以上都是

7.以下哪种行为不属于洗钱行为？()

A.转移资金

B.购买房产

C.提供资金账户

D.以上都不属于

8.反洗钱工作的组织领导机构是什么？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家反洗钱工作部际联席会议

D.国家监察委员会

9.反洗钱国际合作的主要形式是什么？()

A.信息交流

B.技术合作

C.法律法规制定

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于反洗钱的措施？()

A.加强客户身份识别

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.实施反洗钱审计

D.加强金融机构内部控制

E.实施反洗钱培训和宣传

11.洗钱活动涉及的主要上游犯罪类型包括哪些？()

A.贩卖毒品

B.贪污贿赂

C.走私

D.货币诈骗

E.经济犯罪

12.以下哪些是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主，兼顾打击

B.全社会共同参与

C.国际合作

D.保护个人隐私

E.强化金融机构责任

13.金融机构在客户身份识别过程中应遵循哪些原则？()

A.合法合规原则

B.客户至上原则

C.实事求是原则

D.效率原则

E.风险管理原则

14.反洗钱工作部际联席会议的主要职责包括哪些？()

A.制定反洗钱政策

B.指导全国反洗钱工作

C.协调反洗钱监管工作

D.审查反洗钱报告

E.宣传反洗钱知识

三、填空题(共5题)

15.根据《反洗钱法》，金融机构应当在办理金融业务时，对客户进行身份识别，并自业务关系存续期间保持其有效身份信息的更新，客户身份信息发生变更的，应当及时更新。

16.金融机构在发现可疑交易时，应当立即向中国人民银行当地分支机构和所在地的公安机关报告，并采取必要的控制措施。

17.反洗钱工作部际联席会议负责协调、指导全国反洗钱工作，中国人民银行负责全国反洗钱工作的组织协调。

18.《反洗钱法》规定，反洗钱工作的组织协调机制为反洗钱工作部际联席会议。

19.客户身份识别过程中，金融机构应当对客户的身份信息进行核实，并采取合理措施确认身份信息的真实性和有效性。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作只针对金融机构，其他行业不涉及反洗钱工作。()

A.正确B.错误

21.一旦金融机构发现可疑交易，就必须立即向公安机关报告。()

A.正确B.错误

22.客户身份信息一旦收集齐全，金融机构就不再需要对其进行更新。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的目标是完全消除洗钱犯罪。()

A.正确B.错误

24.金融机构可以不遵守反洗钱法律法规，自行制定反洗钱政策。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述反洗钱工作在维护金融秩序中的作用。

26.金融机构在反洗钱工作中应如何开展客户身份识别工作？

27.反洗钱工作中，什么是可疑交易报告？

28.反洗钱国际合作的主要内容包括哪些方面？

29.如何提高公众对反洗钱工作的认识和参与度？

2025年全国反洗钱测试试题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】反洗钱是指预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，预防金融风险