2025年最新国家开放大学《个人理财》形考任务参考题库.docxVIP

2025年最新国家开放大学《个人理财》形考任务参考题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于个人理财的基本原则？()

A.稳健性原则

B.效益性原则

C.安全性原则

D.流动性原则

2.个人投资组合中，以下哪种投资通常风险最低？()

A.股票

B.债券

C.房地产

D.黄金

3.下列哪个选项不是个人理财规划的核心内容？()

A.预算管理

B.投资规划

C.风险管理

D.财产分配

4.以下哪种金融工具通常被用于短期资金周转？()

A.银行承兑汇票

B.存款证明

C.政府债券

D.股票

5.个人进行投资时，以下哪项不是考虑因素？()

A.投资目标

B.投资期限

C.投资风险

D.投资成本

6.以下哪项不是个人信用报告中的信息？()

A.信用卡还款记录

B.贷款还款记录

C.工作单位信息

D.房产交易记录

7.个人理财中的紧急备用金通常应占个人可支配收入的多少？()

A.5%-10%

B.10%-20%

C.20%-30%

D.30%-40%

8.以下哪种投资方式最适合长期增值和保值？()

A.短期存款

B.购买国债

C.股票投资

D.保险理财

9.个人理财规划的第一步是什么？()

A.设定理财目标

B.进行风险评估

C.制定理财计划

D.选择合适的理财产品

10.以下哪种投资方式最适合风险承受能力较低的个人？()

A.股票投资

B.期货交易

C.债券投资

D.房地产投资

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于个人理财规划中的预算管理内容？()

A.收入管理

B.支出管理

C.投资管理

D.风险管理

12.个人在进行投资决策时，以下哪些因素需要考虑？()

A.投资目标

B.投资期限

C.投资风险

D.投资成本

E.投资收益

13.以下哪些属于个人信用报告中的信息？()

A.信用卡还款记录

B.贷款还款记录

C.工作单位信息

D.房产交易记录

E.个人基本信息

14.以下哪些属于个人理财规划中的风险管理内容？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险规避

D.风险转移

E.风险自留

15.以下哪些属于个人理财规划中的退休规划内容？()

A.退休年龄规划

B.退休收入来源规划

C.退休生活费用规划

D.退休资产配置规划

E.退休健康规划

三、填空题(共5题)

16.个人理财规划中，确定理财目标是规划的首要步骤，而理财目标应与个人的__相一致。

17.个人进行投资时，风险与收益通常是__的，投资者需根据自身情况权衡。

18.个人信用报告中，逾期还款记录会严重影响个人的__。

19.为了应对突发事件，个人应建立__，以保障日常生活的稳定。

20.个人在进行投资组合设计时，应遵循__原则，以分散风险。

四、判断题(共5题)

21.个人理财规划中，设定理财目标是完全基于个人意愿，无需考虑外部环境。()

A.正确B.错误

22.投资国债的风险比投资股票的风险要低，因此国债是个人理财中首选的投资工具。()

A.正确B.错误

23.个人信用报告中的逾期还款记录会随时间自动消除，不会对个人信用评分产生影响。()

A.正确B.错误

24.建立紧急备用金是个人理财规划中最重要的环节，没有之一。()

A.正确B.错误

25.投资组合中的资产种类越多，投资风险就越低。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述个人理财规划的基本步骤。

27.在个人理财中，如何进行投资风险的管理？

28.为什么说建立紧急备用金是个人理财中的重要环节？

29.个人信用评分如何影响个人的财务活动？

30.请说明个人如何进行投资组合的多元化？

2025年最新国家开放大学《个人理财》形考任务参考题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】安全性原则是个人理财的基本原则之一，而效益性原则、稳健性原则和流动性原则也是重要的理财原则。

2.【答案】B

【解析】债券通常被认为比股票、房地产和黄金风险更低，因为债券发行人承诺支付固定利息并按期偿还本金。

3.【答案】D

【解析】个人理财规划的核心内容包括预算管理、投资