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平安普惠合规试题及答案

一、单项选择题

1.平安普惠合规文化的核心价值观不包括以下哪一项？

A.诚信

B.创新

C.合规

D.稳健

答案：B

2.在平安普惠业务中，以下哪种行为是合规的？

A.为客户隐瞒不良信用记录以促成业务

B.按照规定流程对客户进行风险评估

C.诱导客户过度借贷

D.私自篡改客户资料

答案：B

3.平安普惠员工在与客户沟通时，应遵循的原则不包括：

A.诚实信用

B.夸大收益

C.充分披露

D.保护客户隐私

答案：B

4.以下关于平安普惠合规管理的说法，错误的是：

A.合规管理仅针对业务部门

B.合规管理贯穿公司运营全过程

C.合规管理有助于防范风险

D.合规管理需要全体员工参与

答案：A

5.当客户提出不合理的贷款需求时，平安普惠员工应该：

A.尽量满足客户需求

B.直接拒绝客户

C.向客户解释合规要求并提供合理建议

D.自行决定是否满足客户

答案：C

6.平安普惠的合规政策是根据什么制定的？

A.公司领导的意愿

B.行业惯例

C.国家法律法规和监管要求

D.竞争对手的做法

答案：C

7.员工发现同事存在违规行为时，应该：

A.视而不见

B.私下提醒同事

C.向上级报告

D.参与其中

答案：C

8.在平安普惠的业务中，对客户身份信息的收集和使用，以下做法正确的是：

A.随意泄露客户身份信息

B.严格按照规定收集和使用客户身份信息

C.只收集部分客户身份信息

D.不收集客户身份信息

答案：B

9.平安普惠合规培训的目的不包括：

A.提高员工合规意识

B.让员工了解违规后果

C.增加员工工作负担

D.促进公司合规运营

答案：C

10.平安普惠的合规管理部门的主要职责不包括：

A.制定合规制度

B.监督合规执行

C.参与业务拓展

D.处理违规事件

答案：C

二、多项选择题

1.平安普惠合规文化强调的内容包括：

A.合规人人有责

B.主动合规

C.合规创造价值

D.合规与业务发展无关

答案：ABC

2.平安普惠业务中的合规风险主要包括：

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.声誉风险

答案：ABCD

3.以下属于平安普惠员工合规行为的有：

A.严格遵守公司的各项规章制度

B.如实向客户披露业务信息

C.积极参加合规培训

D.对违规行为及时举报

答案：ABCD

4.平安普惠合规管理的措施有：

A.建立合规管理制度体系

B.开展合规培训和教育

C.进行合规检查和监督

D.对违规行为进行处罚

答案：ABCD

5.在平安普惠的贷款业务中，合规的客户筛选标准包括：

A.客户的信用状况

B.客户的还款能力

C.客户的借款用途

D.客户的人际关系

答案：ABC

6.平安普惠员工在合规工作中应做到：

A.遵守职业道德

B.维护公司利益

C.保护客户权益

D.遵守国家法律法规

答案：ABCD

7.合规管理对平安普惠的重要意义在于：

A.保障公司稳健运营

B.提升公司声誉

C.降低法律风险

D.促进业务可持续发展

答案：ABCD

8.平安普惠的合规政策应涵盖以下方面：

A.业务操作规范

B.客户权益保护

C.信息安全管理

D.反洗钱要求

答案：ABCD

9.当平安普惠面临合规问题时，正确的处理方式有：

A.及时识别问题

B.分析问题产生的原因

C.制定整改措施

D.持续跟踪整改效果

答案：ABCD

10.平安普惠的合规文化建设需要：

A.公司高层的重视和推动

B.全体员工的参与和践行

C.不断宣传和教育

D.与业务发展相融合

答案：ABCD

三、判断题

1.平安普惠的合规管理只需要关注外部法律法规，不需要考虑公司内部制度。（×）

2.员工为了促成业务，可以适当违反一些小的合规规定。（×）

3.平安普惠的合规文化要求员工在工作中要主动发现和解决合规问题。（√）

4.对客户身份信息的保护是平安普惠合规工作的重要内容之一。（√）

5.平安普惠的合规管理部门只负责制定制度，不参与实际业务。（×）

6.只要业务能带来收益，就可以忽视合规风险。（×）

7.员工在发现违规行为后，应该先自行处理，处理不了再向上级报告。（×）

8.平安普惠的合规培训只是走形式，没有实际作用。（×）

9.合规管理有助于提升平安普惠的市场竞争力。（√）

10.平安普惠的合规政策可以根据业务发展随时随意更改。（×）

四、简答题

1.简述平安普惠合规文化的内涵。

平安普惠合规文化强调合规人人有责，全体员工都要将合规融入日常工作。倡导主动合规，员工积极主动遵守合规要求，而非被动应对。认为合规能创造价值，通过合规运营保障公司稳健发展、提升声誉。它要求