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2024-2025年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
一、基金法律法规基础部分
1.基金监管机构与自律组织
基金监管机构在基金市场中扮演着至关重要的角色。中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）是我国基金市场的主要监管机构，其依据《中华人民共和国证券法》《证券投资基金法》等法律法规，对基金市场进行全面监管。中国证监会的职责包括制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，查处违法行为等。
自律组织主要有中国证券投资基金业协会。基金业协会是基金行业的自律性组织，是社会团体法人。它依据法律法规和自律规则，对会员及其从业人员进行自律管理。例如，制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训等。
在考试中，常出现这样的题目：以下属于中国证监会对基金市场监管职责的是（）。
A.制定行业执业标准
B.对基金管理人的设立进行审批
C.组织基金从业人员的从业考试
D.制定和实施行业自律规则
答案：B。解析：A选项制定行业执业标准是基金业协会的职责；C选项组织基金从业人员的从业考试也是基金业协会负责；D选项制定和实施行业自律规则同样属于基金业协会的工作。而中国证监会对基金管理人的设立进行审批，所以选B。
2.基金的概念与分类
基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。
基金可以按照不同的标准进行分类。按运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
按投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金；债券基金主要投资于债券；货币市场基金仅投资于货币市场工具；混合基金同时投资于股票、债券和其他金融工具。
题目：以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。
A.封闭式基金一般有固定的存续期
B.开放式基金的基金份额在证券交易所上市交易
C.封闭式基金的规模不固定
D.开放式基金不可进行申购和赎回
答案：A。解析：封闭式基金一般有固定的存续期，A正确；开放式基金的基金份额不上市交易，而是在合同约定的时间和场所进行申购和赎回，B错误；封闭式基金的规模在合同期限内固定不变，C错误；开放式基金可以进行申购和赎回，D错误。
二、基金管理人相关内容
1.基金管理人的设立条件与职责
基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；取得基金从业资格的人员达到法定人数；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等。
基金管理人的职责包括依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告等。
题目：设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本应不低于（）。
A.5000万元人民币
B.1亿元人民币
C.1.5亿元人民币
D.2亿元人民币
答案：B。解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本，所以选B。
2.基金管理人的内部控制
基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
内部控制的目标包括保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳
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