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2025年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

单项选择题

第1题

关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。

A.股票是信用凭证，基金是受益凭证

B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

C.投资收益不同，基金的收益表现较为稳定，股票的收益波动较大

D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是债权关系

答案要点：C。股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份，并据以获取股息和红利的凭证，是所有权凭证；基金是一种受益凭证，基金反映的是一种信托关系。A选项错误。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。B选项错误。股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，所以基金的收益表现较为稳定，C选项正确。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。D选项错误。

第2题

在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。

A.商业银行

B.保险公司

C.基金管理公司

D.信托公司

答案要点：C。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司是专门从事基金管理业务的金融机构，具备专业的投资管理团队和完善的风险管理体系等条件来履行基金管理人的职责。商业银行、保险公司、信托公司等金融机构可以作为基金的托管人、代销机构等，但一般不能直接担任基金管理人。所以本题选C。

第3题

以下不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.客观性

答案要点：D。基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点。专业性是指基金客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员具备扎实的基金知识和丰富的投资经验；规范性是指在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守这些规范；持续性是指客户服务是基金销售的重要组成部分，贯穿于基金销售的全过程，并且需要持续地为客户提供服务。而客观性不属于基金客户服务的特点，本题选D。

第4题

根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B.核准规模的60%以上，份额持有人不少于200人

C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

答案要点：A。根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，方可办理基金备案手续，基金合同生效。C选项是开放式基金成立的要求。所以本题答案选A。

第5题

下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容

答案要点：B。基金销售适用性应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，A选项正确。对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。B选项错误。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品，C选项正确。基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，明确提示基金投资人在销售机构营业网点进行风险承受能力评估，以防止投资人利益受损，D选项正确。本题选B。

多项选择题

第1题

基金信息披露的作用主要包括（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有效防止信息滥用

答案要点：ABCD。基金信息披露的作用主要体现在以下几个方面：有利于投资者的价值判断，通过充分披露基金相关信息，投资者可以了解基金的投资目标、投资策略、风险状况等，从而做出合理的投资决策；有利于防止利益冲突与利益输送，透明的信息披露可以让投资者和监管机构及时发现基金管理过程中可能存在的利益冲突和利益输送行为，保护投资者的合法权益；有利于提高证券市场的效率，信息的充分披露可以使市场参与者及时、准确地获取相关信息，促进资金的合理流动和资源的有效配置；有效防止信息滥用，规范的信息