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浙江省上半年基金从业资格：投资者需求模拟试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.基金管理人、基金托管人和基金销售机构在履行职责时，应遵守什么原则？()

A.诚实信用原则

B.公平公正原则

C.安全优先原则

D.客户至上原则

2.以下哪项不属于基金投资的基本原则？()

A.分散投资原则

B.风险控制原则

C.高收益高风险原则

D.流动性原则

3.基金合同中未规定的权利，投资者可以如何行使？()

A.可以通过协商解决

B.可以直接向法院提起诉讼

C.必须遵守基金合同规定

D.可以要求基金管理人解释

4.基金投资中，下列哪种情况会导致基金资产净值下降？()

A.基金资产增加，份额不变

B.基金资产减少，份额不变

C.基金资产增加，份额减少

D.基金资产减少，份额增加

5.基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.审核基金管理人运作的合规性

B.保管基金财产

C.进行基金投资决策

D.发布基金净值信息

6.以下哪种情况可能导致基金投资者遭受损失？()

A.基金管理人能力较强

B.市场行情下跌

C.投资者持有基金份额时间长

D.基金业绩排名靠前

7.基金份额净值计算公式中的“已实现收益”是指什么？()

A.基金资产净值

B.基金累计收益

C.基金已实现收益

D.基金未实现收益

8.基金投资的风险包括哪些方面？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.以上都是

9.基金投资者可以通过哪些途径获取基金信息？()

A.基金管理人网站

B.基金销售机构

C.媒体报道

D.以上都是

10.基金管理人如何进行基金资产的投资决策？()

A.由基金投资者集体决策

B.由基金管理人自行决策

C.由基金托管人决策

D.由基金监管机构决策

二、多选题(共5题)

11.基金投资中，以下哪些属于系统性风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.信用风险

D.流动性风险

12.基金合同中应当包括哪些内容？()

A.基金的投资目标

B.基金的运作方式

C.基金管理人的权利和义务

D.基金份额的发售和赎回

13.基金投资者在哪些情况下可以申请赎回基金份额？()

A.基金合同到期

B.投资者需要资金

C.基金管理人决定提前终止基金合同

D.基金被监管机构强制终止

14.基金管理人的信息披露义务包括哪些方面？()

A.定期披露基金资产净值和份额净值

B.披露基金投资组合情况

C.披露基金管理人的报酬情况

D.披露基金的风险评估报告

15.以下哪些是基金销售机构的主要职责？()

A.接受投资者委托购买基金份额

B.向投资者提供基金产品信息

C.协助投资者进行基金份额的赎回

D.监督基金管理人的运作

三、填空题(共5题)

16.基金份额净值是指基金资产总值减去负债后，除以在

17.开放式基金份额的申购和赎回，通常在

18.基金管理人是负责基金

19.基金托管人是依据

20.投资者在购买基金产品时，应重点关注基金产品的

四、判断题(共5题)

21.基金份额净值在基金成立后的一段时间内是恒定不变的。()

A.正确B.错误

22.基金管理人是基金投资决策的唯一主体。()

A.正确B.错误

23.投资者可以随时对开放式基金进行申购和赎回。()

A.正确B.错误

24.基金托管人负责基金的投资决策。()

A.正确B.错误

25.基金销售机构在基金销售过程中，无需对投资者的风险承受能力进行评估。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述基金投资中的风险类型及其特点。

27.基金管理人在基金运作中扮演什么角色？其职责包括哪些方面？

28.基金托管人的主要职责是什么？为什么基金托管人对于基金运作至关重要？

29.开放式基金与封闭式基金在运作机制上有哪些主要区别？

30.投资者在购买基金产品时，如何进行风险评估和选择适合自己的基金产品？

浙江省上半年基金从业资格：投资者需求模拟试题

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】基金管理人、基金托管人和基金销售机构在履行职责时，应遵守诚实信用原则，确保其业务活动的真实性和透明度。

2.【答案】C

【解