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2025年信贷档案管理自查报告

为全面落实监管要求，强化信贷档案管理的规范性与风险防控能力，我行于2025年3月至5月组织开展了信贷档案管理专项自查工作。本次自查覆盖全辖32家分支机构，涉及公司类、个人类信贷业务档案20.8万份，重点围绕制度执行、流程规范、数字化管理、保管安全等核心环节展开，现将自查情况汇报如下：

一、自查工作组织与实施

为确保自查工作严谨高效，我行成立了由分管信贷副行长任组长，信贷管理部、风险管理部、运营管理部及各分支行负责人为成员的专项工作组，制定《2025年信贷档案管理自查方案》，明确自查范围、标准及责任分工。自查分为三个阶段：3月为分支机构全面自查阶段，要求各网点对