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宁夏回族自治区银行从业资格考试《公共基础》历年真题精选1(必备资料)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行业金融机构的基本职能？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.国际结算业务

D.证券经纪业务

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有大学本科及以上学历

B.具有金融或者经济工作经历

C.有良好的品行和业绩

D.以上都是

3.银行业金融机构应当建立健全什么制度，加强内部控制，防范和化解金融风险？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.信息披露制度

D.以上都是

4.银行业金融机构应当按照什么原则和标准，建立健全内部控制体系？()

A.合规性原则

B.全面性原则

C.风险导向原则

D.以上都是

5.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员应当遵守什么规定，不得利用职务上的便利谋取不正当利益？()

A.公司章程规定

B.法律、行政法规规定

C.银行业监督管理机构的规定

D.以上都是

6.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，损害银行利益的，应当承担什么责任？()

A.赔偿责任

B.民事责任

C.行政责任

D.刑事责任

7.银行业金融机构应当按照什么原则，加强消费者权益保护工作？()

A.公平、公正原则

B.诚实信用原则

C.保密原则

D.以上都是

8.银行业金融机构应当建立健全什么机制，加强反洗钱工作？()

A.内部控制机制

B.风险评估机制

C.客户身份识别机制

D.以上都是

9.银行业金融机构在反洗钱工作中，发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.及时向银行业监督管理机构报告

B.采取措施阻止交易

C.通知客户停止交易

D.以上都是

10.银行业金融机构应当如何保障客户信息安全？()

A.采取必要的技术措施和管理措施

B.建立健全客户信息管理制度

C.不得非法收集、使用、泄露客户信息

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构的内部控制包括哪些方面？()

A.组织架构控制

B.制度控制

C.风险控制

D.内部审计控制

E.信息披露控制

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行哪些义务？()

A.客户身份识别

B.客户身份持续关注

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱培训

E.反洗钱宣传

13.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公正公平原则

B.及时性原则

C.保密性原则

D.便捷性原则

E.客户至上原则

14.银行业金融机构在风险管理中，应当关注哪些风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

15.银行业金融机构应当如何加强信息技术安全？()

A.建立健全信息技术安全管理制度

B.加强网络安全防护

C.定期进行信息技术安全检查

D.加强员工信息技术安全教育

E.建立应急响应机制

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构的资本充足率应当达到监管机构规定的最低要求，其中核心一级资本充足率不得低于__%。

17.银行业金融机构应当建立健全__，以保障客户信息安全。

18.__是指银行业金融机构在经营活动中可能面临的所有风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。

19.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当对客户进行__，以防止洗钱活动。

20.银行业金融机构应当定期进行__，以评估和改进内部控制的有效性。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事会负责制定和监督执行风险管理的策略。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的反洗钱工作主要是为了防止恐怖融资。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部审计部门可以独立于管理层进行审计工作。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的资本充足率越高，其偿付能力越强。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的客户投诉处理应当在24小时内给予答复。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构风险管理的基本原则。

27.银行业金融机构如何进行客户身份识别？

28.银行业金融机构内