初级银行职业资格《银行业法律法规与综合能力》试题(网友回忆版)汇编.docxVIP

初级银行职业资格《银行业法律法规与综合能力》试题(网友回忆版)汇编

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的负债业务中，以下哪项不属于存款业务？()

A.存款证明书存款

B.定期存款

C.银行承兑汇票

D.零存整取存款

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益

B.不得泄露银行商业秘密

C.不得违反银行内部规定

D.以上都是

3.以下哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.投资业务

C.担保业务

D.现金业务

4.商业银行的中间业务是指什么？()

A.银行自身的经营活动

B.银行代理客户进行的业务

C.银行投资收益业务

D.银行与客户之间的借贷业务

5.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的义务？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

B.依法合规经营

C.不得损害社会公共利益

D.保证银行利润最大化

6.商业银行的资本充足率不得低于以下哪个比例？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

7.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.证券公司

C.政府机构

D.中央银行

8.商业银行的利润主要来源于以下哪项业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.中间业务

D.投资业务

9.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.业绩考核

10.商业银行的流动性比率不得低于以下哪个比例？()

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行检查监督

B.要求银行业金融机构提供有关文件、资料

C.对银行业金融机构进行行政处罚

D.对银行业金融机构采取接管、重组等措施

12.商业银行在办理贷款业务时，应当遵守以下哪些原则？()

A.审慎经营原则

B.公平竞争原则

C.客户至上原则

D.信息保密原则

13.以下哪些属于银行业金融机构的表外业务？()

A.银行承兑汇票

B.信用证

C.信托业务

D.投资银行业务

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的实质性条款？()

A.合同主体

B.合同标的

C.合同数量

D.合同形式

15.以下哪些属于银行业金融机构的内部控制目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保证合规

D.提升客户满意度

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，应当承担什么责任？

17.商业银行资本充足率中的资本包括核心资本和附属资本，其中核心资本要求占比不得低于__%。

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的__%向存款人支付利息。

19.商业银行在发放贷款时，必须严格执行贷款__，防止贷款资金被挪用。

20.银行业金融机构应当建立健全内部报告制度，确保银行内部报告的__、__、__、__。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款业务必须严格遵守中国人民银行规定的贷款利率。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以同时担任其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度只需要在内部实施，无需对外公开。()

A.正确B.错误

24.商业银行的表外业务不占用银行资本，因此风险较低。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的审计报告应当由内部审计部门负责编制。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的监管原则。

27.什么是贷款五级分类？请列举其五级分类的具体内容。

28.简述银行业金融机构内部控制的基本要素。

29.什么是银行间债券市场？它在金融市场中扮演什么角色？

30.简述商业银行在风险管理中