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2025年超星尔雅学习通《金融决策与风险控制》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融决策的核心目标是（）

A.追求最高利润

B.确保资产保值

C.实现风险与收益的平衡

D.保持市场领先地位

答案：C

解析：金融决策的最终目的是在可接受的风险范围内，最大化预期收益。单纯追求最高利润可能导致过度冒险，而过度保守则可能错失机会。实现风险与收益的平衡是金融决策的核心原则。

2.以下哪种风险属于系统性风险？（）

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律风险

答案：C

解析：系统性风险是指影响整个金融市场的风险，如经济衰退、政策变化等。信用风险、操作风险和法律风险都属于非系统性风险，可以通过分散投资等方式降低。

3.在金融决策中，敏感性分析的主要作用是（）

A.评估项目盈利能力

B.测试模型稳定性

C.识别关键风险因素

D.优化投资组合

答案：B

解析：敏感性分析通过改变关键变量，观察模型输出的变化，从而评估模型的稳定性。它可以帮助决策者了解模型对输入变化的敏感程度，判断模型的可靠性。

4.以下哪种方法不属于风险控制措施？（）

A.风险转移

B.风险规避

C.风险自留

D.风险增加

答案：D

解析：风险控制的主要措施包括风险转移（如保险）、风险规避（如放弃项目）和风险自留（如建立应急基金）。风险增加不属于风险控制措施，反而会加剧风险暴露。

5.金融决策中的“机会成本”是指（）

A.投资失败时的损失

B.选择某一方案而放弃其他方案的价值

C.交易过程中的手续费

D.市场波动带来的收益变化

答案：B

解析：机会成本是指为了得到某种东西而所要放弃另一些东西的最大价值。在金融决策中，选择某一投资方案意味着放弃了其他可能的投资机会，这些被放弃机会的收益就是机会成本。

6.在风险管理中，VaR（ValueatRisk）主要用于（）

A.评估投资组合的预期收益率

B.衡量投资组合的潜在最大损失

C.计算投资组合的波动率

D.确定投资组合的杠杆比例

答案：B

解析：VaR是一种常用的风险度量工具，它衡量在给定置信水平下，投资组合在特定时间范围内的最大可能损失。VaR主要用于量化市场风险。

7.以下哪种金融工具最适合用于短期流动性管理？（）

A.长期债券

B.股票

C.货币市场工具

D.期货合约

答案：C

解析：货币市场工具（如短期国库券、商业票据等）具有高流动性、低风险和短期（通常在一年以内）的特点，非常适合用于短期流动性管理。

8.金融决策中的“逆向投资”策略通常适用于（）

A.牛市市场

B.熊市市场

C.横盘市场

D.任何市场环境

答案：B

解析：逆向投资是指与市场主流趋势相反的投资策略，通常在市场低迷或熊市时采用。逆向投资者认为市场过度反应，存在被低估的资产机会。

9.在进行金融决策时，以下哪种信息不属于定性信息？（）

A.宏观经济政策

B.行业发展趋势

C.交易对手信用评级

D.市场利率走势

答案：C

解析：定性信息是指难以量化或数值化的信息，如宏观经济政策、行业发展趋势等。定量信息是指可以用数值表示的信息，如交易对手信用评级、市场利率走势等。

10.金融风险管理的基本流程通常包括（）

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险监控

B.风险识别、风险计量、风险控制、风险报告

C.风险评估、风险识别、风险应对、风险处置

D.风险识别、风险计量、风险应对、风险处置

答案：A

解析：金融风险管理的基本流程包括风险识别（识别可能影响目标的潜在风险）、风险评估（分析风险的可能性和影响程度）、风险应对（制定和实施风险控制措施）和风险监控（持续跟踪和评估风险状况）。

11.金融决策中的“净现值法”（NPV）主要考虑的因素是（）

A.投资项目的回收期

B.投资项目的现金流规模

C.投资项目的未来收益折现到当前的价值

D.投资项目的内部收益率

答案：C

解析：净现值法（NPV）是通过将投资项目未来预期现金流折现到当前时点，再减去初始投资额，从而得出项目的当前价值。它主要考虑的是未来收益折现到当前的价值，用于评估项目的盈利能力。回收期、现金流规模和内部收益率也是评估项目的重要指标，但不是NPV法的主要考虑因素。

12.在金融风险管理中，以下哪种方法属于主动风险管理？（）

A.建立风险准备金

B.购买保险转移风险

C.制定风险预警机制

D.接受风险并承担损失

答案：C

解析：主动风险管理是指通过预测和识别风险，并采取预防措施来避免风险发生或减轻风险影响的管理方式。制定风险预警机制属于主动风险管理，它可以帮助组织提前识别潜在风险，并采