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2025年金融合规审查合同协议合同

鉴于委托方（以下简称“甲方”）因业务发展需要，拟对其在2025年度的金融业务合规状况进行审查，委托审查方（以下简称“乙方”）同意接受甲方的委托，特依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，经双方友好协商，达成如下协议：

第一条审查范围与对象

1.1乙方根据本合同约定，对甲方在2025年度内，其整体运营或特定业务线（包括但不限于[请在此处详细列举具体业务线，例如：公司信贷业务、零售银行个人理财业务、证券经纪业务、融资租赁业务等]）的合规性进行审查。

1.2审查范围具体包括但不限于：

(1)甲方在审查范围内的业务活动是否符合《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反洗钱法》及其实施条例、相关金融监管机构（如国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会等）发布的现行有效的法律法规、监管规定、行业准则及自律规则。

(2)甲方建立健全并有效执行合规管理体系的评估，包括合规治理架构、合规部门职能、合规风险管理流程、合规培训与文化建设等。

(3)甲方内部控制制度的设计与执行情况，特别是与审查范围相关的业务流程、授权审批、风险识别与计量、信息科技系统安全、会计核算与报告等方面的有效性。

(4)甲方在审查范围内业务活动中，客户身份识别（KYC）、客户身份资料保管、客户交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱及反恐怖融资合规措施的实施情况。

(5)甲方在审查范围内业务活动中，保护客户信息、个人隐私及相关数据安全的合规性评估。

(6)甲方关键岗位人员资质、行为规范及利益冲突管理等方面的合规性审查。

(7)甲方报告义务和信息披露的合规性评估。

(8)甲方在审查范围内业务活动中存在的其他合规风险领域。

1.3乙方将采用文件审阅、访谈、抽样测试、流程分析、系统检查、比较分析以及必要时外部信息核实等方法执行审查工作。

第二条双方的权利与义务

2.1甲方的权利与义务

2.1.1有权要求乙方按照合同约定及专业标准，在合理时间内完成审查工作，并有权查阅乙方为执行本合同而进行的工作底稿（在合同终止后或根据法律法规要求除外）。

2.1.2有权要求乙方对其在审查过程中接触到的商业秘密、经营信息及客户信息等承担保密义务。

2.1.3应及时、全面、真实、准确地向乙方提供与本合同审查范围相关的文件、资料、数据、系统和人员访谈支持，并保证所提供资料无重大遗漏或虚假陈述。

2.1.4应指定一名或多名内部联系人，负责与乙方沟通、协调审查工作，并解答乙方提出的问题。

2.1.5应确保乙方及其工作人员在甲方办公场所进行必要的访谈、文件查阅等审查活动时，能够获得必要的便利条件和安全保障。

2.1.6应按照本合同第五条的约定，按时足额向乙方支付审查费用。

2.1.7应遵守本合同约定的保密义务。

2.2乙方的权利与义务

2.2.1有权要求甲方按照本合同约定履行其义务，特别是提供必要的信息、文件和协助。

2.2.2有权根据审查工作的需要，与甲方相关人员（包括但不限于高级管理人员、业务人员、风险管理人员、合规人员、财务人员等）进行访谈和沟通。

2.2.3有权查阅与审查范围相关的、甲方持有的文件、记录、数据及其他资料。

2.2.4应指派具备相应专业资格、经验和能力的人员执行本合同项下的审查工作。

2.2.5应在执行审查过程中，保持独立、客观、公正的态度，不受甲方或任何第三方不当影响。

2.2.6应采取严格的保密措施，保护在履行本合同过程中从甲方获取的所有保密信息，仅限于为履行本合同之目的使用。

2.2.7应按照本合同第六条的约定，按时向甲方提交审查报告。

2.2.8应在审查过程中及提交报告时，向甲方揭示在审查范围内发现的重大合规问题、风险点，并提出合理的改进建议。

2.2.9应遵守本合同约定的保密义务。

第三条审查过程与时间安排

3.1乙方应在收到甲方支付的首期费用及必要的启动信息后[具体天数，例如：10]个工作日内，向甲方提交详细的审查计划，包括审查的具体范围、主要步骤、时间安排、参与人员及双方沟通机制等。该计划需经甲方书面确认后执行。

3.2审查工作的具体执行时间安排将遵循双方确认的审查计划进行，并应考虑甲方的业务周期和配合情况。乙方应尽力在计划时间内完成审查工作。

3.3乙方应在审查过程中，根据需要与甲方进行阶段性沟通，汇报工作进展，讨论发现的问题。

3.4乙方应在[具体日期或时间段，例如：2025年XX月X