地方金融监管人才队伍建设研究.pdfVIP

地方金融监管人才队伍建设研究1

地方金融监管人才队伍建设研究

摘要

地方金融监管人才队伍建设是维护区域金融稳定、防范系统性金融风险的关键环

节。本报告系统研究了我国地方金融监管人才队伍的现状、问题及建设路径，通过理论

分析、实证调研和案例研究相结合的方法，构建了”能力结构机制”三维一体的监管人才

队伍建设框架。研究发现，当前地方金融监管人才存在数量不足、专业能力参差不齐、

结构失衡、激励机制不完善等问题，难以适应金融创新和风险防控的新要求。报告提出

应从完善培养体系、优化人才结构、创新管理机制、强化技术赋能等方面入手，打造高

素质、专业化的地方金融监管人才队伍。研究成果可为各级地方政府金融监管部门制定

人才政策提供理论依据和实践参考，对提升地方金融监管效能具有重要意义。

引言与背景

1.1研究背景与意义

随着我国金融体系的快速发展和金融创新的不断涌现，地方金融业态日益复杂，监

管难度持续加大。近年来，P2P网贷、非法集资、地方性金融机构风险事件频发，暴露

出地方金融监管能力的短板。人才作为监管能力的核心载体，其队伍建设水平直接关系

到金融监管的有效性。当前，我国地方金融监管人才队伍建设面临多重挑战：一方面，

金融科技发展催生新型风险形态，对监管人才的专业素养提出更高要求；另一方面，监

管科技(RegTech)的广泛应用改变了传统监管方式，需要人才具备跨学科知识结构。在

此背景下，系统研究地方金融监管人才队伍建设问题，具有重要的理论价值和现实意

义。

从理论层面看，本研究有助于丰富金融监管理论中关于人力资源要素的研究，弥补

现有文献对地方层面监管人才关注不足的缺陷。从实践层面看，研究成果可为地方政府

制定金融监管人才政策提供科学依据，助力构建与地方金融发展相适应的监管人才体

系。特别是在防范化解重大金融风险的背景下，加强监管人才队伍建设已成为守住不发

生系统性风险底线的重要保障。

1.2国内外研究现状

国外关于金融监管人才的研究主要集中在监管能力建设、专业素质模型和激励机制

等方面。美国金融业监管局(FINRA)提出了监管人才应具备的”专业能力矩阵”，包括风

险识别、合规管理、技术应用等核心能力。英国金融行为监管局(FCA)则强调监管人

才的持续专业发展(CPD)机制，建立了系统的培训认证体系。国际清算银行(BIS)在

《监管科技发展报告》中指出，未来监管人才需要具备金融、科技、法律三重知识结构。

地方金融监管人才队伍建设研究2

国内研究起步较晚，但近年来关注度显著提升。中国人民银行金融研究所发布的

《中国金融监管人才发展报告》显示，我国地方金融监管人才总量不足，专业能力与监

管需求存在较大差距。学者张明(2021)的研究表明，金融科技背景下监管人才面临”知

识断层”风险，传统监管人员难以有效识别新型风险。李强(2022)通过实证分析发现，

地方金融监管人才的专业背景与监管效能呈显著正相关。然而，现有研究多聚焦于宏观

层面，缺乏对地方金融监管人才队伍建设的系统性解决方案。

1.3研究目标与内容

本研究旨在构建科学的地方金融监管人才队伍建设体系，具体目标包括：第一，系

统分析地方金融监管人才队伍的现状特征与突出问题；第二，构建符合地方金融监管特

点的人才能力素质模型；第三，设计涵盖培养、引进、使用、激励全链条的建设路径；

第四，提出可操作的政策建议和实施方案。

为实现上述目标，研究内容主要包括五个方面：一是地方金融监管人才供需分析，

评估数量、质量、结构与监管需求的匹配度；二是监管人才能力素质模型构建，明确核

心能力要素和评价标准；三是培养体系设计，包括课程设置、实训基地、认证机制等；

四是管理机制创新，涵盖选拔任用、考核评价、激励约束等环节；五是保障措施研究，

从组织、制度、资源等方面提出支持方案。

研究概述

2.1研究范围界定

本研究中的”地方金融监管人才”是指省、市、县三级政府金融监管部门及其所属事

业单位中从事金融监管、风险防控、政策制定等工作的专业技术人员。具体包括：地方

金融监督管理局、金融工作办公室等机构的监管人员；承担地方金融监管职能的事业单

位工作人员；参与地方金融监管的政府特聘专家等。研究不涵盖中央金融监管部门在地

方的派出机