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银行反洗钱知识竞赛试题及答案(判断题320-429)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.金融机构在客户身份识别过程中，应当根据客户的风险等级采取相应的措施。()

A.正确

B.错误

2.反洗钱工作实行自我监管原则。()

A.正确

B.错误

3.客户身份信息发生变更时，金融机构无需更新客户身份信息。()

A.正确

B.错误

4.金融机构在反洗钱工作中，应当优先考虑自身利益。()

A.正确

B.错误

5.反洗钱工作的最终目的是为了保护金融机构自身。()

A.正确

B.错误

6.金融机构在开展业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确

B.错误

7.反洗钱工作的主要目的是为了防范恐怖融资。()

A.正确

B.错误

8.金融机构在反洗钱工作中，可以不报告可疑交易。()

A.正确

B.错误

9.金融机构在反洗钱工作中，可以不采取预防措施。()

A.正确

B.错误

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于洗钱行为的特征？（A.资金来源不明B.资金流动异常C.资金交易频繁D.资金用途不正常）()

A.资金来源不明

B.资金流动异常

C.资金交易频繁

D.资金用途不正常

11.金融机构在开展反洗钱工作时，应当采取以下哪些措施？（A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.风险评估和内部控制E.员工培训和意识提升）()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.风险评估和内部控制

E.员工培训和意识提升

12.以下哪些属于反洗钱工作的基本原则？（A.法律法规优先B.自我监管C.风险为本D.社会共治E.保密原则）()

A.法律法规优先

B.自我监管

C.风险为本

D.社会共治

E.保密原则

13.以下哪些是金融机构应当关注的可疑交易类型？（A.与恐怖组织有关的交易B.大额现金交易C.异地交易D.持续的、小额的频繁交易E.无正当理由的频繁汇款）()

A.与恐怖组织有关的交易

B.大额现金交易

C.异地交易

D.持续的、小额的频繁交易

E.无正当理由的频繁汇款

14.以下哪些是反洗钱工作的主要目标？（A.预防洗钱活动B.减少金融风险C.保护金融体系稳定D.维护国家安全E.保障客户合法权益）()

A.预防洗钱活动

B.减少金融风险

C.保护金融体系稳定

D.维护国家安全

E.保障客户合法权益

三、填空题(共5题)

15.根据《反洗钱法》，金融机构在开展业务时，应当对客户进行身份识别，并留存客户身份资料和交易记录至少____年。

16.在反洗钱工作中，大额交易是指单笔或者累计交易金额达到____元人民币以上的交易。

17.金融机构发现客户交易或者行为存在可疑情形时，应当立即向____报告。

18.反洗钱工作的基本原则之一是____，即金融机构应当根据风险的大小采取相应的反洗钱措施。

19.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向____举报。

四、判断题(共5题)

20.金融机构在反洗钱工作中，可以不报告任何形式的可疑交易。()

A.正确B.错误

21.客户身份信息发生变更时，金融机构无需更新客户身份信息。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作的最终目的是为了保护金融机构自身。()

A.正确B.错误

23.金融机构在开展业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作是一项长期、复杂、艰巨的任务。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是反洗钱？

26.金融机构在反洗钱工作中应当承担哪些义务？

27.什么是可疑交易报告？

28.什么是客户身份识别？

29.反洗钱工作对金融机构有哪些意义？

银行反洗钱知识竞赛试题及答案(判断题320-429)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】金融机构在客户身份识别过程中，确实需要根据客户的风险等级采取相应的措施，以符合反洗钱的相关规定。

2.【答案】B

【解析】反洗钱工作实行的是社会共治原则，而非仅仅自我监管。

3.【答