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投资理财咨询协议

一、合同主体

（一）合同双方

本协议由以下各方签订：甲方，指寻求投资理财咨询服务的自然人或合法组织，具体信息见本款所述；乙方，指提供投资理财咨询服务的专业自然人或合法组织，具体信息见本款所述。

甲方全称：____________________（此处甲方名称，代表自然人或组织）

乙方全称：____________________（此处乙方名称，代表自然人或组织）

（二）合同目的

本协议旨在明确甲方与乙方在投资理财咨询服务中的法律关系规范双方权利义务确保服务过程合法有效符合国家法律法规框架保护各方的合法权益通过乙方提供的专业咨询帮助甲方作出理性投资决策避免不必要的财务风险。

二、服务内容

（一）咨询范围

乙方承诺向甲方提供专业投资理财咨询服务包括但不限于市场趋势分析资产配置建议风险评估报告投资组合优化策略金融产品匹配评估等乙方将基于甲方的财务目标风险偏好和资金状况提供个性化建议所有服务内容均符合行业标准和监管要求确保中立客观不以任何形式推销具体金融产品或服务乙方有权根据实际情况调整咨询计划但须提前通知甲方并获得同意。

（二）服务交付

乙方将通过书面报告电子邮件或现场会议等方式向甲方交付咨询成果每次咨询均需形成书面记录由双方确认签字服务频率根据协议约定一般为定期或不定期进行具体时间由双方协商确定服务过程中乙方应保持沟通及时性响应甲方合理咨询需求甲方应提供真实完整的财务信息确保建议适用性双方共同遵守保密原则防止信息泄露影响决策质量。

三、责任和义务

（一）甲方责任

甲方应诚实提供个人财务信息包括投资历史资产负债情况和未来规划所有信息需真实准确不得隐瞒或误导甲方需及时向乙方支付协议约定的费用并承担因延迟支付导致的后果甲方应合理使用乙方提供的咨询建议不用于非法目的或在未获授权的情况下转让第三方甲方有义务维护咨询服务过程的安全性和合法性遵守相关金融法规。

（二）乙方责任

乙方应提供专业尽职且符合资质的咨询确保建议的准确性和完整性所有咨询服务基于甲方提供的信息但乙方不负责任何财务损失的担保乙方应及时回应甲方查询完成服务交付并承担咨询错误产生的责任乙方应保护甲方隐私信息不泄露给第三方或用于其他商业目的乙方遵守行业道德标准确保无利益冲突如涉及潜在冲突应及时披露。

四、费用和支付

（一）咨询费用

甲方应向乙方支付咨询费具体金额为人民币____________________元（此处填写数值）费用标准基于服务内容和工作量由双方协商确定该费用一次性或分期支付具体方式见下款支付后乙方出具收款凭证作为证明。

（二）支付方式

甲方应在合同生效后____个工作日内通过银行转账或其他约定方式支付首次款项乙方在收到款项后方启动咨询服务后续支付根据服务进度进行逾期付款甲方需承担每日万分之五的滞纳金乙方有权暂停服务直至费用结清所有支付细节需书面确认避免争议。

五、保密条款

（一）保密义务

双方均同意对在合作过程中获取的任何敏感信息承担保密责任包括但不限于甲方财务数据乙方咨询报告沟通记录等非经对方书面许可不得向任何第三方披露保密期限自合同生效起至合同终止后____年内持续甲方和乙方应采取合理措施保护信息安全如发生泄漏事件责任方应立即通知对方并承担全部损失赔偿责任。

（二）信息使用限制

所有保密信息仅用于本协议咨询目的任何一方不得将其用于商业推广侵权活动或危害对方利益的情形除外披露仅限于法律法规要求或经提前书面同意违反保密义务的违约方需赔偿对方一切损失。

六、违约责任

（一）违约定义

任何一方未履行本协议条款视为违约包括但不限于延迟支付费用虚假信息提供咨询失误或保密泄漏若违约事件发生另一方有权书面通知其纠正并在____个工作日内无果后启动违约处理程序。

（二）赔偿方式

违约方应向守约方赔偿直接经济损失包括服务中断费用律师费调查费等赔偿责任不超过协议咨询费总额的三倍双方可通过协商或仲裁确定具体赔偿方案如违约导致协议无法继续守约方可提前终止协议并主张权利所有赔偿应支付及时避免扩大损失。

七、争议解决方法

（一）友好协商

因本协议引起争议双方首先通过友好协商解决应在争议发生起____个工作日内进行书面沟通并达成一致意见协商不成进入仲裁程序。

（二）仲裁解决

如协商无效争议提交所在地仲裁机构根据其规则仲裁仲裁决定为终局对双方有约束力仲裁费用由败诉方承担双方同意放弃任何诉讼权利除非仲裁程序违反法定要求。

八、合同生效与终止

（一）生效条件

本协议自双方签字之日起生效有效期至服务完成或协议约定终止日若无终止通知协议自动续期服务完成后视为自然终止生效前任何修改需书面补充协议确认。

（二）终止情形

协议可因以下情况提前终止：双方协商一致终止服务完成目标甲方支付违约或不可抗力事件如自然灾害协议终止后双方继续履行保密义务所有未了结费用在终止后____个工作日内结清终止不影