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最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性第二套真题题库及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有金融或者经济专业背景

C.具有法律、行政法规规定的其他条件

D.以上都是

2.证券交易中的内幕交易是指什么？()

A.证券交易机构的工作人员利用职务便利买卖证券的行为

B.上市公司董事、监事、高级管理人员及其关联人利用内幕信息进行证券交易的行为

C.证券公司的客户利用内幕信息进行证券交易的行为

D.以上都是

3.保险公司的注册资本最低限额是多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

4.金融消费者权益保护的原则包括哪些？()

A.公平、公正、公开原则

B.保护消费者知情权、选择权、安全权原则

C.诚信原则

D.以上都是

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和核实

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.以上都是

6.银行业金融机构的合并、分立、变更、终止，应当经过哪些机构的批准？()

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家工商行政管理总局

D.以上都是

7.证券市场的自律组织是指什么？()

A.证券交易所

B.证券业协会

C.证券监督管理机构

D.以上都是

8.保险公司的偿付能力充足率不得低于多少？()

A.100%

B.120%

C.150%

D.180%

9.金融市场的参与者主要包括哪些？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.金融市场中介机构

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何管理其风险？()

A.建立健全风险管理体系

B.制定有效的风险控制措施

C.定期进行风险评估和报告

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于金融市场的功能？()

A.价格发现功能

B.风险分散功能

C.资源配置功能

D.信用创造功能

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在反洗钱方面应采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和核实

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.定期进行内部审计

13.以下哪些行为构成证券市场的内幕交易？()

A.利用内幕信息买卖证券

B.向他人泄露内幕信息

C.明示他人从事证券交易

D.知情人员自己不买卖证券

14.保险合同的基本要素包括哪些？()

A.保险人

B.被保险人

C.保险费

D.保险金额

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有金融或者经济专业背景

C.具有法律、行政法规规定的其他条件

D.具有独立董事资格

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的合并、分立、变更、终止，应当经____批准。

17.证券市场的自律组织主要是____，负责制定业务规则、监督证券交易活动。

18.保险公司的偿付能力充足率不得低于____，以确保其履行保险合同的能力。

19.反洗钱工作的原则之一是____，即金融机构应当遵守法律法规，履行反洗钱义务。

20.金融消费者权益保护的原则之一是____，确保金融消费者在交易中能够获得公平、公正的待遇。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员必须具有金融或者经济专业背景。()

A.正确B.错误

22.保险公司的注册资本越高，其偿付能力就越强。()

A.正确B.错误

23.证券市场的内幕交易仅限于公司内部人员。()

A.正确B.错误

24.金融消费者权益保护法要求金融机构必须公开其所有业务规则。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作中，金融机构对客户的身份识别只需要进行一次。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请