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第十七章中央银行与货币政策

本章考情分析:

年份

单项选择题

多项选择题

共计

2题２分

１题2分

4分

３题3分

2题4分

7分

2题2分

２题４分

6分

2题2分

1题2分

4分

本章教材结构：

教材本章变化情况：变化较小

1、第一节中“我国支付清算系统的总体框架”有所变化

2、第二节中新增“近年来我国货币政策的实践”

本章具体内容:

第一节、中央银行

考核内容：

中央银行制度的必要性

中央银行的业务活动特征

中央银行的重要业务

中央银行资产、负债的构成

中国支付结算体系框架

具体内容：?一、中央银行制度

１、中央银行制度的定义

（１)中央银行的定义:中央银行也称货币当局，处在金融中介体系的中心环节，是发行的银行、银行的银行和政府的银行，具备国家行政管理机关和银行的双重性质。

它的重要任务是：

制订和实施货币政策，调控宏观金融;

实施金融监管,维护银行业的稳健运营。

（２）中央银行制度的定义：中央银行制度是指由中央银行代表国家管理一国金融业，并以其为关键构成商业银行及其余金融机构为融资媒体的金融体制。

【例题１:多项选择】关于中央银行职能的说法，对的的有()。

A.银行的银行

Ｂ．政策性银行

C．议会的银行

D．政府的银行

E．发行的银行

答案:ＡDＥ

２.建立中央银行制度的必要性?（1）集中货币发行权的需要。

（2)代理国库和为政府筹措资金的需要。

（3)管理金融业的需要。?（４）国家对社会经济发展实施干预的需要。?3．中央银行的产生与发展?中央银行是随着着资本主义银行业的发展而产生的，独占银行券的发行权是其产生的第一个标志。

中央银行产生和发展的进程大致如下:

（１）由存款货币银行转化为中央银行。

(2）专门设立的中央银行。较经典的是美国联邦储备体系。?（3)由综合型银行改革为单一职能的中央银行

4.中央银行独立性的起源及其发展

中央银行独立性问题的实质就是如何解决中央银行和政府之间关系的问题，即中央银行对政府直接负责还是对政府相对负责的问题。

中央银行的独立性问题经历了三个发展历程:

中央银行高度独立：第一次世界大战之前。自由竞争资本主义时期，中央银行实际的职能还限于维持银行券和黄金的自由兑换。

中央银行基本不独立:第一次世界大战到上世纪７0年代初。中央银行是政府的职能部门。凯恩斯为首的国家干预经济理论流行,使中央银行的独立性大大减弱。

中央银行相对独立：从上世纪70年代至今。

【例题２:、单项选择】中央政府独立性问题的实质是如何解决中央银行和()之间的关系。

A、政府;

B、存款货币银行；

C、社会保障部门;

D、政策性银行

答案：A?【例题3：多项选择题】从历史上看,建立中央银行制度的必要性重要体现在()。

A、集中货币发行权

Ｂ、集中黄金买卖权

Ｃ、代理国库和为政府筹措资金

D、管理金融业?Ｅ.、保证国家对社会经济发展实施干预

答案:AＣDＥ

（二)中央银行的职责和业务活动特征

中央银行是国家干预经济、调整全国货币流通与信用的金融监管机关。

中央银行的职责：

运用所拥有的经济力量，如货币供应量、利率等,对金融领域乃至整个经济领域的活动进行管理、控制和调整。

2、中央银行业务活动特征:

（1)不以赚钱为目标。以金融调控为已任，稳定货币，促进经济发展是其宗旨。

（2）不经营普通银行业务：只与政府或存款货币银行等金融机构发生资金往来关系。

(3）在制订和执行货币政策时，中央银行具备相对独立性，不应受到其余部门或机构行政干预和牵制。

【例题４:、多项选择题】中央银行的特征重要体现为()

A．不以赚钱为目标?B.只与公司和金融机构发生往来

C.在制订和执行货币政策时具备相对独立性

D.在制订和执行财政政策时具备相对独立性?E．可以经营商业银行业务

答案:AＣ

（三）中央银行的重要业务

中央银行的重要业务

具体业务内容

货币发行业务

货币发行是中央银行的重要业务。

中国人民银行是我国法定的唯一的货币发行机构。

对银行的业务

集中准备金

以法律形式规定商业银行缴存中央银行的存款准备金比率,并经过这部分准备金来管理商业银行及其余金融机构。

最终贷款人

中央银行的信贷业务重要有再抵押贷款；再贴现；再贷款

全国清算

各商业银行都向中央银行缴存存款准备金，并在中央银行开立往来账户,各商业银行之间可经过该账户办理非钞票结算，此项业务为中央银行的重要中间业务，并由此使中央银行成为全国金融业的清算中心。

对政府的业务

代理国库

代理国家债券发行

对国家予以信贷支持

保管外汇和黄金储备

制订并监督执行关于金融管理法规

【例题5:单项选择题】中央银行的重要中间业务是()?A.货币发行业务

B.公开市场业务?C.信贷业务

D.全国清算业务

答案：D

【例题6:多项