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2025年反洗钱知识竞赛判断题70题及答案(精选)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱义务主体在开展业务时，应当对客户进行身份识别，并采取相应的措施。()

A.正确

B.错误

2.金融机构在发现可疑交易时，应当立即向中国人民银行报告。()

A.正确

B.错误

3.反洗钱工作主要由金融机构负责。()

A.正确

B.错误

4.客户身份信息发生变化时，金融机构无需更新。()

A.正确

B.错误

5.反洗钱工作可以单独进行，无需与其他工作相结合。()

A.正确

B.错误

6.反洗钱义务主体可以不记录客户交易信息。()

A.正确

B.错误

7.反洗钱工作主要由政府机构负责。()

A.正确

B.错误

8.反洗钱法律法规只适用于金融机构。()

A.正确

B.错误

9.反洗钱工作可以不公开进行。()

A.正确

B.错误

10.反洗钱工作可以不进行风险评估。()

A.正确

B.错误

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于反洗钱的监管机构？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家外汇管理局

D.证监会

12.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.大额现金交易

B.短时间内频繁进行资金转移

C.使用匿名或假名进行交易

D.交易资金来源不明

13.反洗钱义务主体在开展哪些业务时需要进行客户身份识别？()

A.开户业务

B.贷款业务

C.证券交易

D.保险业务

14.反洗钱工作的基本原则包括哪些？()

A.预防为主原则

B.协同合作原则

C.风险为本原则

D.客户至上原则

15.以下哪些属于反洗钱工作的措施？()

A.客户身份识别

B.客户风险评估

C.可疑交易报告

D.内部控制与审计

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的最高行政主管机关是______。

17.在反洗钱工作中，______是预防和打击洗钱活动的基础。

18.反洗钱义务主体在发现可疑交易时，应当______。

19.反洗钱工作的目标是______，防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动。

20.反洗钱义务主体应当建立健全______，确保反洗钱工作的有效实施。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅是金融机构的责任。()

A.正确B.错误

22.客户身份信息发生变化时，金融机构无需更新。()

A.正确B.错误

23.反洗钱法律法规对所有国家和地区都适用。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作不需要公开透明。()

A.正确B.错误

25.反洗钱义务主体可以不记录客户交易信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的意义。

27.反洗钱义务主体在哪些情况下应当向中国人民银行或其他相关监管机构报告可疑交易？

28.什么是反洗钱风险管理体系？它包括哪些要素？

29.什么是洗钱？洗钱活动通常包括哪些步骤？

30.反洗钱义务主体在进行客户身份识别时，应当遵循哪些原则？

2025年反洗钱知识竞赛判断题70题及答案(精选)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱法律法规要求所有反洗钱义务主体在开展业务时，必须对客户进行身份识别，以防止洗钱活动。

2.【答案】A

【解析】根据反洗钱法规，金融机构在发现可疑交易时，有义务及时向中国人民银行或其他相关监管机构报告。

3.【答案】A

【解析】虽然金融机构在反洗钱工作中扮演重要角色，但反洗钱是全社会的共同责任，其他行业和机构也需承担相应的反洗钱义务。

4.【答案】B

【解析】客户身份信息发生变化时，金融机构应当及时更新客户信息，确保信息的准确性和完整性。

5.【答案】B

【解析】反洗钱工作需要与其他工作相结合，如客户身份识别、风险评估等，以形成有效的反洗钱体系。

6.【答案】B

【解析】反洗钱义务主体必须记录客户交易信息，以便于后续的监督和审查。

7.【答案】B

【解析】反洗钱工作需要政府机构、金融机构和社会各界的共同参与和协作。

8.【答案】B

【解析】反洗钱法律法规适用于所有反洗钱义务主体，包括金融机构、非金融机构等。

9.【答案】B

【解析】反洗钱工作需要公开透明，以便于社会监督和公众了解。

10.