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企业风险管理预案模板标准化流程

一、适用情境与触发条件

本标准化流程适用于各类企业面临潜在或突发风险时的预案管理，具体触发场景包括但不限于：

新业务/新项目启动前：如企业拓展新市场、引入新技术、开展跨区域经营等，需提前识别潜在风险并制定预案。

监管政策或外部环境变化时：如行业法规调整、市场竞争格局突变、宏观经济波动等，需评估对企业的潜在影响并更新预案。

内部运营异常或风险事件发生后：如生产安全、数据泄露、供应链中断等，需启动预案应对并复盘优化。

年度/半年度风险管理工作节点：企业定期开展风险评估时，需通过标准化流程梳理风险清单、完善预案体系。

二、标准化操作流程详解

步骤1：预案启动与需求明确

操作主体：企业风险管理委员会（或指定牵头部门，如行政部、企管部），由经理负责统筹。

明确预案编制目的：针对具体风险场景（如“供应链中断风险”“数据安全风险”），确定预案需覆盖的目标（如“保障核心物料持续供应”“降低数据泄露损失”）。

组建预案编制小组：包含业务部门（如采购部、IT部）、风控部门、法务部门及外部专家（如需），由组长（风险管理委员会成员）负责协调。

收集基础信息：包括历史风险事件数据、相关法规要求、行业最佳实践、企业内部资源（人力、物力、财力）等。

步骤2：风险全面识别与梳理

操作主体：预案编制小组各业务模块负责人，风控专员汇总整理。

采用多方法识别风险：

头脑风暴法：组织各部门针对目标场景列举潜在风险点（如“供应商破产”“运输路线受阻”“员工误操作”等）；

SWOT分析法：结合企业优势、劣势、机会、威胁，识别外部环境与内部运营中的风险因素；

检查表法：参考行业风险清单（如ISO31000标准），对照排查遗漏风险。

形成初步风险清单：按“风险类别+风险描述+影响范围”分类，示例：

供应链类：“核心供应商A因自然灾害停产，可能导致原材料断供，影响生产计划达成”；

技术类：“系统漏洞遭黑客攻击，可能导致客户数据泄露，引发法律纠纷”。

步骤3：风险等级评估与优先级排序

操作主体：预案编制小组，风险评估专家（可内部或外部）协助。

设定评估维度：

可能性：分为“极低（1年以内几乎不可能发生）、低（1-3年可能发生）、中（3个月-1年可能发生）、高（1个月内可能发生）、极高（1周内极可能发生）”5个等级；

影响程度：分为“轻微（影响局部运营，损失≤10万元）、一般（影响跨部门协作，损失10万-50万元）、较大（影响核心业务，损失50万-200万元）、重大（影响企业整体声誉，损失200万-500万元）、灾难性（导致企业停业或法律责任，损失≥500万元）”5个等级。

计算风险值：风险值=可能性评分×影响程度评分（评分可量化为1-5分），确定风险等级：

红色（重大）：风险值≥15分，需立即制定应对措施；

橙色（较大）：风险值9-14分，优先处理；

黄色（一般）：风险值4-8分，需关注并定期评估；

蓝色（轻微）：风险值≤3分，可暂缓处理。

输出《风险评估矩阵表》，明确高风险优先级。

步骤4：应对策略与具体措施制定

操作主体：预案编制小组，对应业务部门负责人牵头设计措施。

匹配应对策略：根据风险等级选择策略：

规避：放弃或改变风险源（如高风险地区暂不开展新业务）；

降低：采取措施减少可能性或影响（如建立备用供应商、升级系统安全防护）；

转移：通过合同、保险等将风险转嫁（如购买财产险、与供应商约定违约责任）；

接受：对低风险或处理成本过高的风险，保留但制定监控预案。

制定具体措施：明确“措施内容+责任部门+责任人+完成时限+资源支持”，示例：

风险点：“供应商A断供”，措施：“开发3家备用供应商（采购部负责，经理牵头，2024年6月前完成，预算5万元）”；

风险点：“数据泄露”，措施：“每季度开展全员数据安全培训（IT部负责，专员落实，长期执行，年培训预算2万元）”。

步骤5：预案评审与审批

操作主体：风险管理委员会、分管领导、总经理。

内部评审：预案编制小组组织跨部门评审，重点核查措施可行性、资源匹配性、合规性（如是否符合《安全生产法》《数据安全法》等法规），形成《评审意见记录表》。

修订完善：根据评审意见调整预案，保证措施具体、责任到人、流程清晰。

正式审批：由分管领导审核后，提交总经理审批；重大风险预案（如红色等级）需报董事会备案。审批通过后，加盖企业公章生效。

步骤6：预案发布与培训宣贯

操作主体：行政部（或企管部）、人力资源部。

发布预案：通过企业内部OA系统、公告栏、部门会议等形式发布正式预案，明确生效日期。

分层培训：

管理层：培训预案框架、决策流程、资源调配权限；

执行层：培训具体操作步骤、应急联络方式、责任分工；

全员：普及风险意识、基础应对常识（如火灾逃生、数据泄露上报流程）。

记录存档：培训后收集签到表、考核记录，与预案文件