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风险管理评估标准化体系工具模板
一、体系应用背景与适用范围
本标准化体系旨在为各类组织提供统一、规范的风险管理评估帮助系统识别、分析、应对风险，提升风险管控能力。适用于企业战略规划、项目立项、日常运营、合规管理等场景，覆盖战略风险、运营风险、财务风险、法律合规风险、信息安全风险等类型。特别适用于需定期开展风险评估的企事业单位、机构及项目团队，可支撑年度风险评估、专项风险评估（如新产品launch、重大投资决策）及持续风险监控。
二、标准化评估实施流程
步骤1：评估准备阶段
目标：明确评估范围、组建团队、收集基础资料，保证评估工作有序启动。
明确评估范围：根据评估目的（如年度体检、项目前评审）确定评估对象（如某业务线、特定项目、全流程），界定时间跨度（如近1年、项目周期）及风险边界（如直接风险、间接风险）。
组建评估团队：成立跨职能小组，成员需包含业务负责人（如，运营部经理）、风控专家（如，风险管理部主管）、技术顾问（如，IT部工程师）及法务合规人员（如，法务专员），明确组长（建议由高层管理者担任，如*，副总经理）负责统筹决策。
收集基础资料：梳理与评估范围相关的制度文件（如内控手册、应急预案）、历史风险事件记录（如过往、投诉案例）、业务数据（如财务报表、运营指标）及外部环境信息（如行业政策、市场趋势）。
步骤2：风险识别阶段
目标：全面梳理评估范围内的潜在风险点，形成风险清单。
识别方法选择：结合场景采用多种方法，避免遗漏：
头脑风暴法：组织团队成员自由列举风险点，聚焦“什么情况下会导致目标无法实现”（如市场需求下滑导致项目失败、数据泄露引发合规处罚）。
流程分析法：拆解核心业务流程（如采购流程、生产流程），识别各环节的风险节点（如供应商资质不达标、生产设备故障）。
历史数据复盘法：分析过往3-5年风险事件台账，总结高频风险类型（如某制造企业可重点关注“供应链中断”“产品质量”）。
检查表法：参考行业风险清单（如ISO31000标准）、监管要求（如《企业内部控制基本规范》）制定风险检查表，逐项核对。
输出成果：《风险识别清单》，包含风险编号、风险名称、所属领域（战略/运营/财务等）、风险描述（具体表现及触发条件）、关联业务/流程、识别方法、识别人、识别日期。
步骤3：风险分析阶段
目标：评估风险发生的可能性及影响程度，量化风险等级。
定义评估维度：
可能性：分5个等级（1-5分），1分=极低（如“10年以上一遇”），5分=极高（如“每年发生≥1次”）。
影响程度：分5个等级（1-5分），1分=极低（如“轻微财务损失，10万元”），5分=极高（如“重大人员伤亡或企业声誉严重受损”）。
评分标准制定：结合行业特点与组织实际，明确各等级的具体判断依据（示例）：
可能性等级
发生频率判断标准
1分（极低）
5年以上未发生
3分（中等）
1-3年发生1次
5分（极高）
每年发生≥2次
影响程度等级
财务/运营/声誉影响标准
1分（极低）
财务损失10万元，不影响日常运营
3分（中等）
财务损失50-100万元，局部流程中断
5分（极高）
财务损失500万元，企业核心业务停摆
评分操作：由团队成员独立对识别出的风险打分，取平均分（若分歧大，采用讨论consensus方式）。
步骤4：风险评价阶段
目标：根据风险值（可能性×影响程度），划分风险等级，确定优先管控顺序。
风险等级划分：采用风险矩阵模型，将风险值对应为“低、中、高、极高”4个等级（示例）：
影响程度
1分（极低）
2分（较低）
3分（中等）
4分（较高）
5分（极高）
1分（极低）
低(1)
低(2)
中(3)
中(4)
中(5)
2分（较低）
低(2)
中(4)
中(6)
高(8)
高(10)
3分（中等）
中(3)
中(6)
高(9)
高(12)
极高(15)
4分（较高）
中(4)
高(8)
高(12)
极高(16)
极高(20)
5分（极高）
中(5)
高(10)
极高(15)
极高(20)
极高(25)
输出成果：《风险评价表》，在《风险识别清单》基础上增加“可能性评分”“影响程度评分”“风险值”“风险等级”列，标注“极高”“高”等级风险为优先管控对象。
步骤5：风险应对阶段
目标：针对不同等级风险制定应对策略，明确责任与措施。
应对策略选择：根据风险等级与性质匹配策略：
规避：对“极高”等级且无法有效降低的风险，终止相关业务（如放弃高风险投资领域）。
降低：对“高”“中”等级风险，采取控制措施减少可能性或影响（如加装防火设施降低火灾风险；供应商备选库降低供应链中断风险）。
转移：对无法规避或降低的风险，通过外包、购买保险等方式转移（如将货物运输外包给物流公司并购买货运险）。
接受：对“低”等级风险，保留风险但需监控（如小额办公设备损耗，建立备用金机制）。
制
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