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2025年银行反洗钱知识竞赛题库及答案(精选240题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指什么？()

A.预防和打击恐怖融资活动

B.预防和打击毒品犯罪活动

C.预防和打击洗钱活动，防止资金流入非法渠道

D.预防和打击金融诈骗活动

2.以下哪项不属于洗钱行为的特征？()

A.隐蔽性

B.复杂性

C.高速性

D.创新性

3.金融机构在进行客户身份识别时，应遵守哪项原则？()

A.信任客户原则

B.知情同意原则

C.客户至上原则

D.知识密集原则

4.反洗钱工作由谁负责？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家反洗钱局

D.金融机构

5.以下哪种交易方式可能涉及洗钱风险？()

A.个人银行存款

B.网上支付

C.跨境汇款

D.自助柜员机取款

6.反洗钱工作中，哪些行为是非法的？()

A.提供虚假身份信息

B.拒绝配合反洗钱调查

C.揭露客户身份信息

D.未经授权进行资金转移

7.反洗钱工作的目的是什么？()

A.保护金融机构的声誉

B.维护金融秩序

C.促进金融创新

D.提高金融机构的盈利能力

8.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.法律法规先行原则

B.依法合规原则

C.风险为本原则

D.保密原则

9.金融机构应如何报告可疑交易？()

A.直接向中国人民银行报告

B.通过上级机构报告

C.向当地公安机关报告

D.向国家反洗钱局报告

10.以下哪项不属于反洗钱工作的手段？()

A.客户身份识别

B.交易监测分析

C.内部控制建设

D.网络安全防护

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作中，金融机构应采取哪些措施来识别客户身份？()

A.询问客户基本信息

B.核实客户提供的身份证明文件

C.对客户进行风险评估

D.要求客户提供大量现金交易的理由

12.以下哪些属于洗钱行为的常见途径？()

A.跨境汇款

B.房地产交易

C.货币兑换

D.证券交易

13.反洗钱工作中，哪些机构或组织负有责任？()

A.金融机构

B.监管机构

C.公安机关

D.客户

14.以下哪些行为可能构成洗钱罪？()

A.收购非法所得的资产

B.为洗钱提供资金账户

C.协助他人将资金转移至境外

D.接受他人提供的非法所得

15.反洗钱工作对金融机构有哪些要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期开展员工反洗钱培训

C.实施客户身份识别和交易监测

D.配备专业的反洗钱人员

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》自__年__月__日起施行。

17.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对客户进行__和__，以确保能够有效识别客户身份。

18.反洗钱工作的主要目的是为了预防__、__和__等非法活动。

19.在反洗钱工作中，客户身份信息包括客户的__、__和__等。

20.金融机构应建立健全__，以确保反洗钱工作的有效实施。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作是金融机构的法定义务，金融机构必须无条件执行。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作主要是为了打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

23.客户在办理业务时，有义务向金融机构提供真实、完整的身份信息。()

A.正确B.错误

24.金融机构只需在发现可疑交易时，才需要向反洗钱机构报告。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的实施可以完全依赖于技术手段，无需人工干预。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述反洗钱工作的基本原则。

27.金融机构在反洗钱工作中，如何进行客户身份识别？

28.什么是可疑交易报告？

29.反洗钱工作中，如何进行交易监测？

30.反洗钱工作对金融机构有哪些影响？

2025年银行反洗钱知识竞赛题库及答案(精选240题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】反洗钱是指通过各种方式识别和预防资金通过非法渠道流入金融系统的行为，防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动。

2.【答案】D

【解析】洗钱行为通常具有隐蔽性、复杂性和专业性，但并不涉及创新性，因此高速性不是其特征。

3.【答案】B

【解析】金融机构在进行客户身份识