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银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.建立客户身份识别制度

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.建立反洗钱内部审计制度

D.建立员工培训制度

2.以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金转移业务

B.贸易融资业务

C.证券市场业务

D.个人储蓄业务

3.金融机构在办理大额交易时，应当在交易发生后的多长时间内向中国人民银行报告？()

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.5个工作日内

4.以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易的时间、地点和金额

B.交易的性质和目的

C.交易对方的身份信息

D.交易对方的联系方式

5.反洗钱工作的根本目的是什么？()

A.保护金融机构的合法权益

B.防止和打击洗钱活动

C.维护金融秩序稳定

D.促进金融业发展

6.金融机构在客户身份识别时，应当核实客户的哪些信息？()

A.姓名、身份证号码、职业

B.姓名、身份证号码、联系方式

C.姓名、身份证号码、住址

D.姓名、身份证号码、交易目的

7.以下哪项不属于洗钱行为的特征？()

A.交易金额较大

B.交易频率异常

C.交易对手不明

D.交易时间正常

8.金融机构在发现可疑交易时，应当采取哪些措施？()

A.直接向中国人民银行报告

B.向公安机关报案

C.向反洗钱主管部门报告

D.采取必要措施防止洗钱活动

9.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、综合治理

B.安全、准确、高效

C.依法合规、公开透明

D.隐私保护、商业秘密保护

10.金融机构在反洗钱工作中，应当对哪些人员进行反洗钱培训？()

A.高级管理人员

B.从事反洗钱工作的专门人员

C.所有员工

D.客户

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构是反洗钱工作的主要实施主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.监管机构

D.政府部门

12.在反洗钱工作中，以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.通过金融交易将非法所得合法化

B.转移、隐藏、掩饰非法所得

C.为洗钱活动提供资金账户

D.为洗钱活动提供其他形式的支持或协助

13.金融机构在反洗钱客户身份识别过程中，应当遵守以下哪些原则？()

A.合法性、合规性原则

B.风险导向原则

C.客户至上原则

D.全面性原则

14.反洗钱可疑交易报告应当包括以下哪些内容？()

A.交易的时间、地点和金额

B.交易的性质和目的

C.交易对方的身份信息

D.金融机构的判断依据和理由

15.以下哪些措施可以有效地预防洗钱活动？()

A.加强客户身份识别

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.定期进行风险评估

D.增强内部审计

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并设立专门的反洗钱______。

17.反洗钱可疑交易报告应当包括交易的时间、地点和金额，以及交易的性质和目的，并说明______。

18.金融机构在办理大额交易时，应当在交易发生后的______内向中国人民银行报告。

19.反洗钱工作的根本目的是______。

20.金融机构在客户身份识别时，应当核实客户的______、职业、住所地或者经营场所等信息。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作的重点对象是金融机构，而非非金融机构。()

A.正确B.错误

22.金融机构在办理业务时，无需对客户进行身份识别。()

A.正确B.错误

23.反洗钱可疑交易报告应当在交易发生后的24小时内提交。()

A.正确B.错误

24.客户在金融机构开立账户时，无需提供任何身份证明文件。()

A.正确B.错误

25.金融机构的反洗钱内部控制制度应当定期进行审查和更新。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构反洗钱工作的主要要求。

27.什么是大额交易报告制度？其目的是什么？

28.在反洗钱工作中，如何识别可疑