总公司新-反洗钱知识竞赛题库.docxVIP

总公司新-反洗钱知识竞赛题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于反洗钱义务主体的范围？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.个体工商户

D.会计师事务所

2.反洗钱工作应遵循哪些原则？()

A.法无禁止即可为原则

B.公开透明原则

C.实质重于形式原则

D.预防为主原则

3.在反洗钱调查中，以下哪种情况可以要求金融机构提供客户信息？()

A.金融机构内部审计需要

B.客户要求查询

C.国家安全机关依法调查

D.金融机构自身业务需要

4.以下哪项不属于反洗钱报告义务的范围？()

A.大额交易报告

B.异常交易报告

C.客户身份识别报告

D.金融机构内部交易报告

5.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.保障金融机构合法利益

B.防止洗钱活动

C.保护客户隐私

D.促进金融业发展

6.以下哪项是反洗钱工作的重要手段？()

A.客户身份识别

B.内部审计

C.风险评估

D.法律法规制定

7.反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？()

A.预防为主原则

B.保密原则

C.风险管理原则

D.民主集中制原则

8.金融机构在开展业务时应如何进行客户身份识别？()

A.仅凭身份证件即可

B.核实客户身份信息的真实性、有效性

C.仅凭客户提供的资料即可

D.不需进行客户身份识别

9.以下哪项不是反洗钱工作的法律依据？()

A.《反洗钱法》

B.《银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国刑法》

D.《消费者权益保护法》

10.反洗钱工作实行哪种制度？()

A.行政许可制度

B.风险评估制度

C.举报奖励制度

D.分级分类制度

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融机构的合法权益

C.维护金融秩序

D.促进金融业健康发展

12.以下哪些属于反洗钱工作的基本要求？()

A.依法合规经营

B.风险管理

C.客户身份识别

D.内部审计

13.金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？()

A.建立健全内部反洗钱制度

B.加强员工反洗钱培训

C.开展客户身份识别和尽职调查

D.建立反洗钱报告机制

14.反洗钱监管机构的主要职责包括哪些？()

A.制定反洗钱法律法规

B.监督检查反洗钱工作的实施

C.处罚违反反洗钱规定的机构和个人

D.提供反洗钱咨询服务

15.在反洗钱工作中，哪些行为可能构成洗钱犯罪？()

A.资金转移

B.购买房产

C.购买贵重物品

D.资金掩饰、隐瞒

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行有效的客户身份识别，确保客户身份真实、准确、完整，客户身份信息至少应当包括客户姓名或者名称、

17.反洗钱工作遵循的原则中，

18.金融机构应当对客户进行尽职调查，了解客户的

19.反洗钱工作的主要目的是为了

20.根据《反洗钱法》，金融机构对客户的交易进行监测，发现可疑交易的，应当及时向

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作是一项完全由金融机构负责的工作。()

A.正确B.错误

22.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证明文件进行识别。()

A.正确B.错误

23.任何形式的资金转移都应当受到金融机构的严格监控。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作只需要在金融机构内部进行，无需外部监管。()

A.正确B.错误

25.在反洗钱工作中，客户的隐私权不受保护。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的法律依据。

27.金融机构在反洗钱工作中应当如何进行客户身份识别？

28.什么是可疑交易报告？

29.反洗钱工作对金融市场的稳定有何意义？

30.反洗钱工作对国家经济安全有何影响？

总公司新-反洗钱知识竞赛题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】个体工商户不属于反洗钱义务主体，其他选项均为反洗钱义务主体。

2.【答案】D

【解析】反洗钱工作应遵循预防为主原则，即采取有效措施预防洗钱行为的发生。

3.【答案】C

【解析】只有国家安全机关依法调查时，才