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2025年金融行业投资咨询协议合同

鉴于咨询方（以下简称“咨询方”）拥有在金融行业提供投资咨询服务的专业能力和资质，并愿意根据其专业知识和经验为金融行业的客户（以下简称“客户”）提供投资咨询服务；客户愿意根据自身需求，聘请咨询方提供投资咨询服务。根据《中华人民共和国民法典》、《证券法》、《证券投资基金法》及其他相关法律法规和监管规定，双方经友好协商，达成如下协议：

第一条服务范围与内容

1.1咨询方同意根据本协议约定，为客户提供金融行业的投资咨询服务。服务内容主要包括但不限于：

（1）对宏观经济形势、金融市场发展趋势进行研究和分析，并向客户提供研究报告；

（2）对股票、债券、基金（包括公募基金和私募基金）、衍生品及其他金融工具进行独立研究和筛选，并向客户提供投资建议；

（3）根据客户的风险承受能力、投资目标、投资期限和资产状况，为客户设计个性化的投资组合建议；

（4）定期对客户的投资组合进行审视，根据市场变化和客户需求的变化，提出调整投资组合的建议；

（5）为客户安排与投资相关的专题讲座、沟通会议或提供线上/线下咨询服务；

（6）向客户进行必要的信息披露，包括咨询方及投资相关产品的利益冲突披露等；

（7）根据客户要求，提供其他与投资咨询相关的服务。

1.2具体的服务方式包括但不限于提供研究报告、投资分析报告、投资建议书、定期/不定期沟通会议、使用专用客户端系统进行信息展示和沟通等。服务频率和具体形式由双方根据协商确定。

1.3本协议项下的服务为投资建议服务，咨询方不保证客户的投资收益，亦不承担客户的投资损失。客户应自行承担因投资决策造成的所有风险。

第二条服务期限

2.1本协议服务期限自2025年X月X日起至2026年X月X日止，为期一年。

2.2服务期限届满前三个月，若双方均有意续约，应另行协商签订续约协议。如双方未就续约达成一致，本协议到期后自动终止。

第三条服务费用与支付

3.1双方同意，客户就本协议项下的咨询服务向咨询方支付服务费用。收费模式为固定年费。

3.2服务费用标准为人民币[具体金额]元/年（大写：人民币[大写金额]元整）。

3.3客户应在每年服务费到期前[具体天数]日内，将当年度的服务费用支付至咨询方指定的银行账户：

账户名称：[咨询方全称]

开户银行：[银行名称及支行]

银行账号：[银行账号]

3.4支付方式以银行转账为主。客户应确保转账凭证中注明“服务费”及客户名称。

3.5如服务内容发生重大变更导致服务成本显著增加，咨询方应提前[具体天数]日书面通知客户，双方协商确定新的收费标准。

第四条双方权利与义务

4.1咨询方的权利与义务：

（1）有权按照本协议约定收取服务费用；

（2）有权要求客户提供真实、准确、完整的身份证明文件、财务状况信息、投资目标、风险承受能力评估结果及其他与投资决策相关的资料；

（3）应基于合理的尽职调查、独立判断和专业知识，勤勉尽责地提供投资咨询服务；

（4）应遵守所有适用的法律法规、监管规定及行业自律规范；

（5）应向客户进行充分的投资风险揭示，确保客户理解投资风险；

（6）应保守客户的商业秘密和个人信息，未经客户书面同意，不得向任何第三方泄露；

（7）应按照约定提供服务，并接受客户的合理监督。

4.2客户的权利与义务：

（1）有权获得本协议约定的投资咨询服务；

（2）有权要求咨询方对提供的投资建议进行解释说明；

（3）应按时足额支付服务费用；

（4）应确保提供的所有信息的真实性、准确性和完整性，并及时更新；

（5）应审慎阅读并理解咨询方提供的所有投资研究报告、投资建议书等材料；

（6）应基于自身判断做出投资决策，并自行承担投资决策后果；

（7）应配合咨询方进行必要的尽职调查和信息核实；

（8）应遵守咨询方的合理要求，不得妨碍咨询方正常开展服务。

第五条投资决策与风险承担

5.1客户是最终的投资决策者，有权自主决定是否采纳咨询方的投资建议以及如何执行投资决策。

5.2咨询方在提供投资建议时，应向客户充分揭示相关投资品种的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、衍生品风险等所有可能面临的风险。客户确认已充分理解并知悉上述风险，并愿意自行承担由此产生的投资损失。

5.3因市场因素、政策变化、不可抗力等非咨询方过错导致客户投资损失的部分，由客户自行承担。因咨询方违反法律法规、监管规定或本协议约定，提供误导性信息或未勤勉尽责导致客户产生损失的部分，咨询方应在过错范围内承担相应的赔偿责任，但具体责任形式和范围应符合相关法律法规的规定。

第六条保密条款