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国开形成性考核00949《金融法规》形考任务(3-4)试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中国人民银行法》的制定目的是什么？()

A.规范货币发行行为

B.维护金融稳定

C.促进金融创新

D.促进经济发展

2.以下哪项不属于中国人民银行的主要职责？()

A.制定和实施货币政策

B.管理国库

C.监管金融市场

D.发行人民币

3.银行间同业拆借市场的参与者主要包括哪些？()

A.银行和非银行金融机构

B.非银行金融机构和证券公司

C.银行和非银行金融机构

D.银行和保险公司

4.金融债券与公司债券的主要区别是什么？()

A.发行主体不同

B.信用评级不同

C.投资期限不同

D.还款方式不同

5.以下哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.从事信托业务

D.办理国内外结算

6.银行间债券市场的交易品种主要包括哪些？()

A.国债、政策性银行债券、企业债券

B.金融债券、公司债券、地方政府债券

C.欧洲债券、亚洲债券、新兴市场债券

D.可转换债券、次级债券、高收益债券

7.什么是金融监管？()

A.金融监管是政府对金融市场的管理活动

B.金融监管是金融机构对自身的管理活动

C.金融监管是金融机构对同业的管理活动

D.金融监管是金融市场对金融机构的管理活动

8.以下哪项不属于《证券法》规定的证券发行条件？()

A.公司章程

B.公司债券募集说明书

C.公司盈利情况

D.公司净资产

9.什么是金融风险？()

A.金融市场中价格波动的不确定性

B.金融机构的信用风险

C.金融机构的流动性风险

D.以上都是

10.以下哪项不属于金融监管的主要内容？()

A.风险监管

B.监管科技应用

C.信用监管

D.法律监管

二、多选题(共5题)

11.金融消费者权益保护法规定，金融机构在处理客户信息时，应当遵守哪些原则？()

A.公开原则

B.保密原则

C.实用原则

D.保护原则

12.银行在开展信贷业务时，以下哪些措施有助于降低信用风险？()

A.严格审查贷款申请人的信用状况

B.建立健全的风险评估体系

C.增加贷款利率

D.提高贷款额度

13.以下哪些属于金融市场的功能？()

A.资源配置功能

B.价格发现功能

C.交易功能

D.风险转移功能

14.根据《证券法》，以下哪些机构或个人有权对证券发行和交易行为进行监管？()

A.中国证监会

B.商务部

C.证券交易所

D.工商行政管理总局

15.金融监管机构在实施监管时，应当遵循哪些原则？()

A.法律原则

B.公正原则

C.科学原则

D.效率原则

三、填空题(共5题)

16.《中国人民银行法》规定，中国人民银行实行行长负责制，行长由__提名，国务院任免。

17.金融市场的参与者主要包括__、金融机构、政府及其机构。

18.根据《证券法》，发行公司债券应当具备的条件之一是公司的净资产不低于__。

19.金融监管的原则包括依法监管、公开透明、__、高效监管。

20.__是金融市场的三大功能之一，它有助于形成金融市场的价格体系。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在办理业务时，必须严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定。()

A.正确B.错误

22.金融债券和企业债券的发行主体都是企业。()

A.正确B.错误

23.证券交易所在证券发行和交易过程中，主要负责制定和实施市场规则。()

A.正确B.错误

24.金融监管机构在监管过程中，可以不公开监管结果。()

A.正确B.错误

25.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构的存款准备金实行差别存款准备金率制度。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明《中华人民共和国中国人民银行法》的立法宗旨。

27.金融债券与公司债券在发行条件上有哪些主要区别？

28.什么是金融市场的风险转移功能？它对金融市场有什么作用？

29.简述《证券法》对证券发行人的信息披露义务的规定。

30.金融监管机构在监管过程中，如何平衡监管的力度和效率？

国开形成性考核00949《金融法规》形考任务(3-4)试题及答案

一、