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反洗钱资金来源核实协议

鉴于各方根据《反洗钱法》及相关法律法规和监管要求，为履行反洗钱义务，对特定客户或交易的资金来源进行核实与验证事宜，经友好协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：

1.1“参与方”指本协议的签约方，包括信息提供方和核实执行方。

1.2“信息提供方”指向核实执行方提供客户及资金相关信息的一方。

1.3“核实执行方”指依据本协议约定对资金来源进行核实的一方。

1.4“资金来源核实”指为判断资金是否具有合法来源而进行的调查、验证和评估活动。

1.5“客户”指与信息提供方建立业务关系或交易关系的个人或法人。

1.6“合理怀疑”指基于可获得的合理信息，对客户或交易存在洗钱、恐怖融资风险的怀疑状态。

1.7“合法来源”指符合国家法律法规及监管规定，能够证明资金来源正当的状态。

1.8“相关方”指客户的直接或间接关联人员、实体或其他与其有密切关系并可能影响资金来源判断的实体。

1.9“保密信息”指在履行本协议过程中，一方（披露方）向另一方（接收方）披露的，且以书面、口头、电子或其他形式存在，标明为“保密”、“机密”或根据其性质应被合理理解为保密的所有信息，包括但不限于客户信息、交易细节、风险评估结果、内部政策程序等。

第二条协议目的与目标

2.1本协议旨在建立参与方之间就特定客户或交易的资金来源进行核实的合作机制。

2.2本协议的目标是依据适用的反洗钱法律法规和监管要求，通过合理的尽职调查方法，对特定资金或资金链的合法性进行评估，识别、评估并尝试缓解相关的洗钱和恐怖融资风险。

2.3协议目的不包括对客户进行无合理依据的全面调查，也不取代信息提供方自身的反洗钱尽职调查义务或核实执行方自身的合规审查职责。

第三条双方权利与义务

3.1信息提供方的权利与义务

3.1.1信息提供方有权要求核实执行方遵守本协议约定及适用的法律法规。

3.1.2信息提供方应根据核实执行方的合理请求，及时、准确、完整地提供与资金来源核实相关的客户身份信息、基本信息、交易记录、资金背景说明、已执行的反洗钱措施记录等必要文件和信息。

3.1.3信息提供方有义务确保其提供的信息真实、准确、不存在重大虚假陈述或遗漏。

3.1.4信息提供方应配合核实执行方就所提供信息进行的合理询问，并根据要求补充相关信息或说明情况。

3.1.5信息提供方应遵守本协议的保密条款，对核实执行方获取的保密信息承担保密义务，除非法律法规要求、司法或行政强制要求，或为履行本协议之目的。

3.2核实执行方的权利与义务

3.2.1核实执行方有权要求信息提供方提供履行本协议所需的必要支持和信息。

3.2.2核实执行方应根据本协议约定及适用的法律法规，运用专业知识和技能，对信息提供方提供的线索或特定资金进行核实。

3.2.3核实执行方可采用包括但不限于查阅客户提供的资料、进行信息交叉验证、利用合规的第三方数据源、在法律和协议允许范围内进行合理询问等方式进行核实。

3.2.4核实执行方应在履行职责时，充分考虑客户隐私保护要求，避免过度收集或不当使用客户信息。

3.2.5核实执行方应对核查过程和结果进行审慎评估，并将核查的主要发现和结论（在遵守保密义务和法律法规的前提下）告知信息提供方，以协助其作出进一步的风险评估和决策。

3.2.6核实执行方应妥善保存履行本协议过程中产生的所有记录和文件，保存期限符合法律法规及内部要求。

3.2.7核实执行方应遵守本协议的保密条款，对通过协议获取的保密信息承担保密义务。

3.3共同义务

3.3.1各方均应确保其履行本协议的行为符合所有适用的反洗钱法律、法规、监管规定及行业准则。

3.3.2各方应就履行本协议过程中遇到的问题进行及时沟通与协调。

3.3.3各方应对通过本协议获悉的保密信息予以严格保密，并仅用于本协议约定的目的。

第四条核实程序与方法

4.1资金来源核实活动应基于特定的交易、客户或风险提示启动。

4.2启动核实前，核实执行方应评估是否具有合理的怀疑或依据。

4.3核实执行方应采用与其风险状况和客户等级相匹配的、合理的尽职调查程序和方法。

4.4核实过程中所需的信息获取应遵循合法、合规的原则，并尊重客户意愿和隐私权界限。

4.5核实执行方应在协议约定的合理时间内完成核实工作，并应及时向信息提供方反馈结果。

第五条保密条款

5.1各方确认，在本协议有效期内及终止后【约定年限，例如：三】年内，对因履行本协议而获取、知悉的任何保密信息负有保密义务。

5.2未经披露方事先书面同意，接收方不得向任何第三方披露该保密